1) нарахування розрахованої суми на рахунках доходів/витрат;

2) погашення нарахованих відсотків. Всі тарифи повинні бути розділені на наступні логічні:

Комісії:

1. по кількості документів;

2. по сумі обороту.

Крім того, повинно бути відокремлено специфічний тариф «Плата за послуги та операції».

Рис. 1.1. Функціональна схема АРМ «Операції по договорам»

Нарахування на залишок на рахунку:

1. за вхідний або вихідний;

2. по способу розрахунку –

– простий;

– середньоденний;

– незнижувальний.

Важливою особливістю проектуємого АРМ є створення дружнього інтерфейсу системи з користувачем, враховуючого його рівень підготовки і можливість самонавчання. На рис. 2.1 представлена функціональна схема АРМ «Операції по договорам».

5. Інформаційне забезпечення

Інформаційне забезпечення АРМ передбачає організацію його інформаційної бази, регламентує інформаційні зв'язки і передбачає склад і зміст всієї системи інформаційного відображення.

Розрізняють немашинне і внутрімашинне інформаційне забезпечення.

Немашинне забезпечення – це вся сукупність інформації про вищеописані операції. Розрізняють первинні (вхідні) документи та звітні (вихідні) документи.

Вхідними документами при введення електронних договорів і розрахунку доходів та витрат є:

– договори на розрахунково-касове обслуговування;

– депозитні договори;

– розпорядження кредитних інспекторів.

Склад вихідних документів наступний:

– меморіальні документи по нарахуванню та сплаті;

– відомість (журнал) нарахувань.

На підставі вхідних документів створюються схеми нарахування комісійних та процентних доходів і витрат, оформлюється електронний договір.

Схеми нарахувань відсотків описуються наступним складом параметрів:

1. Найменування схеми;

2. Рахунок витрат(доходів) – банківський рахунок, з якого буде виплата (зарахування) розрахованих відсотків за користування залишками на їх рахунках (кредитними коштами), для нього необхідно встановити позиціювання при здійсненні проводки – Дебет або Кредит; в якості другого рахунку береться основний рахунок, на якому оформлено умови, якщо в карточці Договори не вказано іншого;