Контрольная работа: Нарахування операційних комісійних та процентних доходів та витрат від операцій з клієнтами

4. «Дни в расчете» – календарні (всі дні заданого періоду) або банківські (тільки робочі дні);

5. «Тип залишку» – по яким залишкам розраховувати – по вхідним або вихідним;

6. «Методика розрахунку» –

– простий залишок – нарахування здійснюється по реальним щоденним залишкам;

– середньоденний залишок – визначається середня сума залишку за період;

– незнижувальний залишок – з усіх днів періоду вибирається min залишок. Формула – опис умов оплати.

Схеми по нарахуванню комісій мають аналогічні параметри. В договорі вказуються параметри, на підставі яких буде здійснюватися нарахування і формування платіжних документів:

1. Схема нарахування.

2. Номер договору.

3. Період дії договору.

4. Вид документа.

На підставі оформлених електронних договорів працівник операційного відділу здійснює розрахунок. Для цього він повинен вибрати необхідні йому договори, ввести дати початку і кінця^розрахунку. Результати повинні виводитися на екран монітора. При виявлення помилок, необхідно мати змогу забракувати та видалити результати розрахунку, відредагувати помилкові параметри схеми або договору і здійснити повторний розрахунок.

Маючи вже встановлене уявлення щодо вхідної та вихідної інформації, головним завданням при розробці внутримашинної інформаційної бази є створення структури БД, яка забезпечує:

– простоту та зручність роботи;

– відповідні умови доступу до підбаз з урахуванням санкціонованого доступу до даних;

– достатню продуктивність для роботи в режимі реального часу.

Типові форми вихідних документів наведені в Додатках А, Б, В, Д.

Внутримашинне інформаційне забезпечення – це подання даних на машинних носіях у вигляді спеціальним способом організованих масивів (файлів), БД та їх інформаційних зв'язків. Внутримашинне інформаційне забезпечення системи АРМ «Операції по договорам» повинно створювати інформаційне середовище, направлене на виконання працівниками операційного підрозділу своїх професійних обов'язків в частині нарахування витрат та доходів, та їх своєчасне перенесення на рахунки прострочених нарахованих доходів. По змісту Внутримашинне забезпечення повинно відображати реальну роботу. Вся інформація, яка вводиться та переробляється, організується у вигляді сукупності БД. Внутримашинне інформаційне забезпечення повинно працювати в режимі реального часу, тобто всі розрахунки, здійснені працівником операційного підрозділу відразу повинні відображатись на відповідних рахунках класів, що дозволить працівникам фінансово-аналітичного відділу мати уяву про обсяги доходів та витрат банку (стосовно обслуговування клієнтів) на будь-який момент часу.

6. Автоматизована технологія розрахунку операційних доходів та витрат

На рис. 1.2представлена структурна схема автоматизованої технології розрахунку операційних доходів та витрат.

Рис. 1.2 Структурна схема автоматизованої технології нарахування операційних доходів та витрат від операцій з клієнтами

7. Апаратне забезпечення АРМ «Операції по договорам»

Можливості автоматизованих робочих місць різного рівню, які створюються у рамках АБС, в значній мірі залежать від складу технічних засобів і їх функціональних характеристик. Тому на стадії проектування ATM формуються вимоги до окремих параметрів технічних засобів зберігання, обробки і видачі інформації, набору функціональних пристроїв, інтерфейсам, тощо.

До особливостей АРМ «Операції по договорам», які повинні враховуватися при його технічному оснащенні, відносяться наступні фактори:

– робота в реальному часі;

– великий обсяг обробляємої інформації.