Реферат: Отчет по производственной практике в КБ Юниаструм Банк

• индивидуальные предприниматели предоставляют оригиналы трудовой книжки (если их стаж работы в качестве ИП менее 2 лет), свидетельства о присвоении ИНН; копию трудовой книжки и копию свидетельства о присвоении ИНН заверяет Кредитный офицер ЦРК;

• практикующий нотариус должен предоставить свидетельство о присвоении ИНН, справку о доходах по форме ЗНДФЛ, лицензию на право ведения деятельности;

• практикующий адвокат должен предоставить служебное удостоверение, свидетельство о присвоении ИНН, справку о доходах по форме ЗНДФЛ или 2НДФЛ и документ, подтверждающий стаж работы;

• остальные категории граждан предоставляют копию трудовой книжки, заверенную работодателем; копия трудовой книжки должна содержать запись «Работает по настоящее время», дату заверения, фамилию, инициалы, должность и подпись лица, заверившего копию, и печать организации.

· Справка с места работы Клиента о среднемесячном доходе за последние 3 месяца, выданная не ранее 30 календарных дней до даты предоставления ее в Банк, в одном из следующих вариантов:

• форма 2НДФЛ; форма Банка; произвольная форма на бланке организации-работодателя, заверенная подписью главного бухгалтера и печатью организации (срок действия справки – тридцать рабочих дней); копия декларации о доходах за отчетный период; справка о доходах военнослужащих по форме организации.

· Дополнительные документы для индивидуальных предпринимателей:

• копия свидетельства о регистрации предпринимателя;

• копия декларации о доходах за последний отчетный период со штампами ИФНС или с распечаткой Интернет отправления декларации или квитанцию с почты об отправке декларации.

Порядок проведения визуальной оценки. При обнаружении соответствия Клиента ниже указанной категории лиц следует указать в Заключении о возможности предоставления кредита:

1. находящихся в состоянии алкогольного или наркотического опьянения;

2. неадекватно воспринимающих окружающую действительность;

3. с характерными признаками лиц без определенного места жительства (БОМЖ);

4. граждан, подлинность документов которых вызывает сомнение;

5. граждан, заполняющих заявление на получение кредита под диктовку сопровождающих их лиц;

6. граждан с «наколками» на пальцах в виде перстней, браслетов, изображение якорей и фигур животных;

7. имеющих при себе огнестрельное и холодное оружие.

При приеме кредитной заявки и при проверке документов необходимо обратить внимание на следующие признаки находящего перед ним человека:

• неестественно узкие или широкие зрачки независимо от освещения;

• одежда неопрятна, преобладают элементы кича (необычного стиля);

• длинные рукава одежды всегда, независимо от погоды и обстановки;

• отрешенный взгляд;

• отекшие кисти рук;

• невнятная, «растянутая» речь;

• неуклюжие и замедленные движения при отсутствии запаха алкоголя;

• раздражительность, резкость и непочтительность в ответах на вопросы;

• никогда не смотрят в глаза собеседнику;

• в целом неадекватность поведения;

• следы уколов на тыльной стороне кистей;