Дипломная работа: Банковская гарантия и аккредитив в международной торговле

- информационное письмо из ГНИ (после открытия ссудного счета).
5. Технико-экономическое обоснование кредитуемого мероприятия:

- полное наименование проекта (сделки) и цель мероприятия;

- расчет рентабельности проекта (сделки);

- краткая характеристика существующего положения дел в области предлагаемого проекта (сделки);

- предполагаемые исполнители и соисполнители;

- договоры на поставку товарно-материальных ценностей (работ, услуг);

- дополнительные проблемы, которые необходимо решить при выполнении кредитуемого мероприятия;

- требуемые заемные средства и срок (график) их возврата;

- график направления и использования заемных средств;

- помесячный план доходов и расходов (с разбивкой по статьям) на период кредитования;

- полная информация о том, за счет каких средств планируется погашение кредита и процентов за его использование.

6. Документы, характеризующие инфраструктуру деятельности:

- правоустанавливающие документы (договоры аренды, либо свидетельства о собственности) на использование складских, торговых и офисных помещений;

- копии лицензий на отдельные виды деятельности;

- копии необходимых лицензий и квот на осуществление экспорта.

7. Документы, характеризующие обеспечение по кредиту:

- перечень предлагаемого обеспечения;

- документы, подтверждающие право собственности залогодателя на закладываемые товарно-материальные ценности;

- независимая оценка закладываемого имущества;

- договора ответственного хранения или страхования имущества;

- документы, подтверждающие что имущество, предлагаемое в обеспечение по кредитуемому проекту, не является предметом залога у других кредиторов.

8. Документы, характеризующие финансовое состояние заемщика:

- выписки со всех рублевых и валютных счетов заемщика, открытых в других банках, за последние 6 месяцев;

- сведения о кредитах, полученных в других банках (или копии кредитных договоров), отражающие: сумму кредита, целевое назначение, срок погашения, форму обеспечения, банковские выписки по ссудным счетам;

- баланс заемщика со всеми приложениями (заверенный ГНИ) на три последние отчетные даты и за два последних года, в том числе - расшифровка следующих балансовых статей по состоянию на последнюю отчетную дату:

1. основные средства

2. производственные запасы

3. готовая продукция

4. долгосрочные финансовые вложения (по срокам)