Дипломная работа: Механизм обеспечения финансовой безопасности коммерческого банка на примере ООО "Хоум Кредит энд Финанс Банк" (ООО "ХКФ Банк")

прямой финансовый ущерб, нанесенный банку в результате частично и полностью реализованных угроз;

потенциальный ущерб, который могли бы нанести банку полностью или частично пресеченные угрозы;

результаты реализации плановых профилактических мероприятий;

отсутствие обоснованных претензий к службе безопасности со стороны правоохранительных органов, собственных подразделений и отдельных сотрудников.

Правовые основы безопасности коммерческого банка определяют соответствующие положения Конституции Российской Федерации, Закон «О безопасности», федеральные законы «О Центральном банке Российской Федерации», «О банках и банковской деятельности» и другие нормативные акты.

Защиту имущественных и иных материальных интересов и деловой репутации коммерческих банков призваны обеспечивать также гражданское, гражданско-процессуальное и арбитражное и арбитражно-процессуальное законодательство.

Правовую основу безопасности кредитных отношений банков с клиентами составляют законодательные акты, регулирующие возможность применения различных способов обеспечения исполнения обязательств. Гражданский кодекс РФ позволяет применять удержание, залог, поручительство и банковскую гарантию. Наиболее надежным способом обеспечения выполнения кредитных обязательств является залог. Правовое регулирование залоговых отношений осуществляется при помощи ряда законодательных актов и норм, их которых наиболее важными являются ГК РФ (ст. 334-358), Закон РФ «О залоге» от 29.05.92 N 2872-1, Гражданский процессуальный кодекс РФ (ст. 399-405), Временное положение о согласовании залоговы?