Дипломная работа: Особенности квалификации мошенничества
Огромное напряжение аферисту редко удается скрыть полностью. Так или иначе, оно проявляется, и внимательному наблюдателю не составит труда уловить те или иные отклонения от нормы в его поведении.
Криминологи утверждают, что основная часть имущественных преступлений совершается лицами в возрасте от 25 до 45 лет, образованными, но без специальных знаний. Чаще всего аферист-это мужчина невысокого роста, неказистый, но страстный. Однако есть и исключения.
Львиная доля афер совершается с октября по февраль.
Следует иметь в виду: если человек блефует (обманывает), он бессознательно стремиться прикрыть рот или касается рукой точек лица; ложь выдает приподнятая бровь, искривление уголка рта, суженые зрачки, усиленное потоотделение, дрожащие руки (тело не умеет лгать).
Существуют и другие виды мошенничества, так называемые “финансовые пирамиды”, которые породили утрату вкладов миллионами граждан России.
Только в Москве в 1993-1995 гг. деньги у населения собирали 800 банков и 2 тыс. фирм под огромные проценты. Обобрано было 3 млн. человек. Из них 2/3 остались в прямом смысле слова у разбитого корыта. Сумма совокупного ущерба – 3 трлн руб. в ценах 1994 года.
На арестованных счетах фирм оказалось 13,5 млрд. руб., описано имущества на 3,5 млрд. руб.
Таким образом, первыми учителями рынка в России стали финансовые мошенники.
Проблема несет в себе целый ряд аспектов: правовой, экономический, социальный, нравственный. Остановимся лишь на правовом.
С юридической точки зрения на лицо доказательство неэффективности отечественного права; законы о банках, рекламе, защите прав потребителей и иные оказались бессильны пред могуществом строителей пирамид.
И результат – неконтролируемый отток денежных средств населения в никуда, беспрецедентный по своим последствиям и масштабам.
Неурегулированным оказалось положение кредитных учреждений с лицензиями на право осуществлять предпринимательскую деятельность на рынке ценных бумаг. Пользуясь тем, что законодатель заплутал в трех соснах, учреждения эти учинили правовые конструкции, облекающие истинные отношения сторон в невнятную форму. Появились договоры ''имущественного займа'', договор-обязательство ''с целью получения прав на вступление в состав акционеров'', договор ''совместного инвестирования'' и др., неведомые российскому законодательству.
Приманка – выполнение учреждением своих обязательств перед гражданами в первой части обманывания клиентов.
Кредитное учреждение исполнять, по сути, большинство сделок не собирается с момента заключения. Цель – невыплата процентов, инвестирование и т.п.; гораздо проще – ''взять, чтобы присвоить''. Это притворные (ничтожные) сделки (ст. 167, 170 ГК).
Исполнение же в начальной стадии части из них не меняет сути: учреждение за каждого обманутого получает дюжину обреченных на экспроприацию вкладчиков.
Иски из такого рода учредителям подаются в соответствии с Законом о правах потребителей. Это снимает проблему подсудности – дело может рассматриваться судом по месту жительства истца, последний освобождается от уплаты госпошлины.
Представители ответчиков в суд, как правило, не являются; в деле фигурирует единственное доказательство – договор.
Несмотря на это, суды обычно удовлетворяют иски вкладчиков к уже распавшимся кредитным учреждениям. Исполнить же решение обычно не удается из-за отсутствия средств на счете. В 1994-1995гг. работа судов общей юрисдикции была практически парализована из-за огромного числа исков. Результат же практически нулевой. Мало кому удалось вернуть свои средства.
Вывод: необходимо, наконец, конкретизировать правовой статус кредитных учреждений. В любом случае массовое привлечение средств населения, в какую бы форму оно не облекалось, должно лицензироваться, причем критерии выдачи лицензии должны быть сформулированы предельно четко.
Один из возможных вариантов: все подобные учреждения должны быть преобразованы в банки или ликвидированы. В противном случае не исключены рецидивы и развитие событий по ''албанскому сценарию''.
Несомненно, что государство несет часть ответственности за тот законодательный хаос и бездействие, которые привели к тихому ограблению миллионов. Было бы справедливо всеми возможными способами позаботиться о компенсации хотя бы части потерь.
Слово здесь за Минфином России, Центробанком, а также Государственной Думой Федерального Собрания.
Организаторы ''пирамид'', где бы они не скрывались, должны быть найдены и привлечены к ответственности, прежде всего материальной.
2.3 Квалификация мошенничества
Нередко органы налоговой полиции при работе по предупреждению, выявлению и пресечению налоговых и иных экономических правонарушений и преступлений пресекают факты реализации фальсифицированной продукции (в основном алкогольной, промышленных товаров, продуктов питания, лекарственных средств и т.д.).
При этом следует отметить, что понятие "фальсифицированная продукция" не определено ни в одном нормативном акте. Лишь Всемирная организация здравоохранения дала определение фальсифицированного лекарственного средства: "лекарство, действительное наименование и (или) происхождение которого преднамеренно скрыто. Вместо этого незаконно использовано обозначение существующего продукта с его торговой маркой, упаковкой, логотипом и другими признаками"[2]
Представляется, что такое определение не совсем правильно. Фальсифицированное лекарственное средство не всегда является лекарством, а действительное наименование подложного продукта не всегда скрывается (просто этого наименования может не быть вообще, или используется сходное название с известным препаратом, или в данном товаре могут быть использованы те же ингредиенты, что и настоящем лекарственном средстве, но в иных пропорциях).
С моей точки зрения, фальсифицированная продукция - это продукция, реализуемая под видом известных потребителям торговых марок, вводящая потребителя в заблуждение относительно ее качества и потребительских свойств, произведенная с нарушением технологии производства и (или) установленных санитарных норм, наносящая ущерб добросовестному производителю и потребителям.
В данном случае следует четко различать составы незаконного предпринимательства и мошенничества. Если для производства и (или) реализации какой-либо продукции (например алкоголя) требуется лицензия, а производители или продавцы данной заведомо фальсифицированной продукции сбывали продукцию, не вводя покупателей в заблуждение и не подделывая сертификаты, то они могут быть привлечены к ответственности согласно ст. 171 "Незаконное предпринимательство" УК РФ. Любопытный пример привел в своей работе П. Яни: "Правоохранительные органы Брянской области прекратили на основании п. 2 ст. 5 УПК РСФСР уголовное дело, возбужденное по ст. 159 УК РФ в отношении М., который неоднократно продавал поддельную водку Л. Прекращение дела вполне обоснованно, так как Л. показал, что, приобретая алкоголь по заведомо низкой цене, ясно представлял себе, что это - спиртное низкого качества. Таким образом, порой заведомо низкие цены свидетельствуют о потенциальной готовности гражданина к тому, что товар, возможно, окажется подделкой. При таком допущении покупателя вряд ли стоит говорить о его обмане продавцом.