Дипломная работа: Программы финансового анализа
• реализована под Windows в среде Ехсе1, что позволяет использовать технологические и графические возможности этой среды.
Задание 2. Выполнить финансовые расчеты с помощью Excel:
Вариант 1.
1. Использование функции БЗ(БС).
Рассчитать какая сумма окажется на счете, если 19 тыс. р. на 22 года под 10,5% годовых. Проценты начисляются каждые полгода.
= БС (С4/С3; C3*C5; ; -C2)
| №1 | В | С |
| 1 | Дано: | |
| 2 | Р= | 19000 |
| 3 | m= | 2 |
| 4 | i= | 10,50% |
| 5 | n= | 22 |
| 6 | Найти: | |
| 7 | S= | 180 520,36р. |
2. Использование функции БЗРАСПИС.
По облигации номиналом 200 тыс. р., выпущенной на шесть лет, предусмотрен следующий порядок начисления процентов: первый год 15%, два следующих 20%, оставшиеся три года 25%. Рассчитать будущую (наращенную) стоимость облигации по сложной процентной ставке.
=БЗРАСПИС (В2; В3:В8)
| № 2 | А | В |
| 1 | Дано: | |
| 2 | P | 200 |
| 3 | i1 | 15% |
| 4 | i2 | 20% |
| 5 | i3 | 20% |
| 6 | i4 | 25% |
| 7 | i5 | 25% |
| 8 | i6 | 25% |
| 9 | Найти | |
| 10 | S | 646,875 |
3. Использование функции ПЗ(ПС)
Фирме потребуется 800 тыс. р. через 11 лет. Определить сумму единого текущего вклада, которую необходимо положить на депозит, если процентная ставка по нему составляет 14% в год = ПС (B4/B5;B3*B5; ; +B2)
| № 3 | А | В |
| 1 | Дано: | |
| 2 | S | 800 |
| 3 | n | 11 |
| 4 | i | 14% |
| 5 | m | 1 |
| 6 | Найти | |
| 7 | P | -189,29р. |
4. Использование функции НПЗ(ЧПС).
Инвестиции в проект к концу 1 года его реализации составят 10 000 р. В последующие три года ожидаются годовые доходы по проекту 2000, 4500 и 6500 р. Издержки привлечения капитала 8%. Рассчитать чистую текущую стоимость проекта =ЧПС(В1/В6; В3:В5)
| № 4 | А | В |
| 1 | Дано: | |
| 2 | i= | 8% |
| 3 | V1= | -10000 |
| 4 | V2= | 2000 |
| 5 | V3= | 4500 |
| 6 | V4= | 6500 |
| 7 | m | 1 |
| 8 | Найти: | |
| 9 | NPV= | 805,36р. |
5. Использование функции ЧИСТНЗ.
Инвестиция размером 12 млн. р. от 1 июля 1998г., принесет доходы: 2550 тыс. р. 15 сентября 1998 г., 4750 тыс. р. 1 ноября 1998 г., 5350 тыс. р. 1 января 1999г. Норма дисконтирования 9%. Определить чистую текущую стоимость инвестиции на 1 июля 1998 г. на 1 июля 1997 г.
| № 5 | А | В | C | D | E |
| 1 | Дано | ||||
| 2 | 01.07.1997 | 01.07.1998 | 15.09.1998 | 01.11.1998 | 01.01.1999 |
| 3 | 0 | -12000 | 2550 | 4750 | 5350 |
| 4 | i= | 9% | |||
| 5 | Найти | ||||
| 6 | NPV1= | 221,33 | = ЧИСТНЗ (В4 ;А3:Е3; А2:Е2) | ||
| 7 | NPV2= | 241,25 | = ЧИСТНЗ (В4 ;В3:Е3; В2:Е2) | ||
6. Использование функции КПЕР.
Рассчитать через сколько лет вклад размером 1,5 млн. р. достигнет величины 1 млрд. р., если годовая процентная ставка по вкладу 14,79% и начисление процентов производится ежеквартально.
=КПЕР (В4/В5; ; –В3; В2) = n (B8/B5)
| № 6 | А | В |
| 1 | Дано: | |
| 2 | S= | 1000 |
| 3 | P= | 1,5 |
| 4 | i= | 14,79% |
| 5 | m= | 4 |
| 6 | найти: | |
| 7 | n | 44,77 |
| 8 | m*n | 179,09 |
7. Использование функции ППЛАТ(ПЛТ).
Требуется накопить 5000 тыс. р. за три года, откладывается постоянная сумма в конце месяца. Какой должна быть эта сумма, если процентная ставка составляет 14% годовых
= ПЛТ (В5/В4; В4*В3; ; В2)
| № 7 | А | В |
| 1 | Дано: | |
| 2 | S= | 5000 |
| 3 | n= | 3 |
| 4 | m= | 12 |
| 5 | i= | 14% |
| 6 | найти: | |
| 7 | R | -112,55р. |
8. Использование функции ПЛПРОЦ(ПРПЛТ).
Вычислить платежи по процентам за первый месяц от четырехгодичного займа в 900 тыс. р. из расчета 12% годовых.
= ПРПЛТ (В3/В5; 1; В5*В4; В2)
| № 8 | А | В |
| 1 | Дано | |
| 2 | P= | 900 |
| 3 | i= | 12% |
| 4 | n= | 3 |
| 5 | m= | 12 |
| 6 | Найти | |
| 7 | платёж по % | -9,00р. |
9. Использование функции ОБЩПЛАТ.
Заем под недвижимость сделан на следующих условиях: процентная ставка 11% годовых; срок 25 лет, размер ссуды 150 тыс. р., проценты начисляются ежемесячно. Найти сумму выплат по процентам за второй год и первый месяц займа.
1= ( В2/В4; В4*В3; В5; 13; 24; 0)
2= ( В2/В4; В4*В3; В5; 1; 1; 0)
| № 9 | А | В |
| 1 | Дано | |
| 2 | i= | 11% |
| 3 | n= | 25 |
| 4 | m= | 12 |
| 5 | P= | 150 |
| 6 | Найти | |
| 7 | 1 | -16,30 |
| 8 | 2 | -1,38 |
10. Использование функции ОБЩДОХОД.