Контрольная работа: Ліцензування банківської діяльності. Поняття кредитного ринку
г) банк подав план (бізнес-план) щодо певних видів операцій, на право здійснення яких банк бажає отримати письмовий дозвіл, і цей план схвалено Національним банком.
і) банк має достатні фінансові можливості для здійснення такої діяльності;
д) наявність підрозділів, які виконуватимуть відповідні операції згідно з поданим банком планом (бізнес-планом).
е) наявність керівників підрозділів банку, кандидатури яких відповідають кваліфікаційним вимогам та спеціальним вимогам.
є) наявність комітетів, а саме: кредитного, тарифного, з питань управління активами і пасивами та відповідних положень про них, що відповідають вимогам чинного законодавства України;
ж) наявність відповідних внутрішніх положень банку, що регулюють політику управління активами і пасивами, кредитну, інвестиційну, облікову політику банку та проведення ним діяльності, на яку він бажає отримати в Національному банку письмовий дозвіл.
Документи, що надає банк для отримання ліцензії
1. Клопотання банку про видачу банківської ліцензії;
1. Інформацію про керівників банку;
2. Відомості про забезпеченість банку належним банківським обладнанням, комп'ютерною технікою, програмним забезпеченням та комунікаційними засобами;
3. Документ на право власності на приміщення або договір оренди на приміщення, в якому буде розміщено банк на строк не менше ніж п'ять років;
4. Відомості про відповідність технічного стану та організації охорони приміщень банку вимогам нормативно-правових актів Національного банку.
Спеціальні документи, які подає банк для отримання банківської ліцензії
- план (бізнес-план), що визначає види діяльності згідно з банківською ліцензією на поточний рік та стратегію діяльності на наступні три роки (у розрізі кожного року окремо), який має містити:
- розрахунок балансового звіту;
- розрахунок звіту про фінансовий результат;
- опис банківських операцій з обґрунтуванням їх економічної доцільності;
- коло клієнтів, які банк має намір залучити з метою обслуговування;
- розрахунок прибутковості всієї діяльності банку та за кожним видом діяльності окремо на кінець перших трьох років;
- економічне обґрунтування прогнозних показників розрахунку балансового звіту та розрахунку звіту про фінансовий результат;
- опис та дані про управлінську та організаційну структуру банку;
- внутрішні положення про правління (раду директорів) банку..
Документи, що надає банк для отримання письмового дозволу
1. клопотання банку про видачу письмового дозволу;
2. висновок незалежного аудитора про підтвердження відповідності рівня регулятивного капіталу банку встановленим вимогам Національного банку;
3. план (бізнес-план), що визначає види окремих операцій, які банк планує здійснювати, на поточний рік та стратегію діяльності на наступні три роки (у розрізі кожного року окремо), який має містити:
- розрахунок балансового звіту;
- розрахунок звіту про фінансовий результат;
- перелік та докладний опис видів операцій, які планує здійснювати банк, з обґрунтуванням їх економічної доцільності ;