Курсовая работа: Оценка рисков территориальной инвестиционной стратегии
- Статистические методы оценки , базирующиеся на методах математической статистики, т.е. дисперсии, стандартном отклонении, коэффициенте вариации. Для применения этих методов необходим достаточно большой объем исходных данных, наблюдений.
- Методы экспертных оценок , основанные на использовании знаний экспертов в процессе анализа проекта и учета влияния качественных факторов.
- Методы аналогий , основанные на анализе аналогичных проектов и условий их реализации для расчета вероятностей потерь. Данные методы применяются тогда, когда есть представительная база для анализа и другие методы неприемлемы или менее достоверны, данные методы широко практикуются на Западе, поскольку в практике управления проектами практикуются оценки проектов после их завершения и накапливается значительный материал для последующего применения.
- Комбинированные методы включают в себя использование сразу нескольких методов.
Используются также методы построения сложных распределений вероятностей (дерева решений), аналитические методы (анализ чувствительности, анализ точки безубыточности и пр.), анализ сценариев .
Анализ рисков – важнейший этап анализа инвестиционного проекта. В рамках анализа решается задача согласования двух практически противоположных стремлений – максимизации прибыли и минимизации рисков проекта.
Результатом анализа рисков должен являться специальный раздел бизнес-плана проекта, включающий:
- описание рисков, механизма их взаимодействия и совокупного эффекта;
- описание мер по защите от рисков, интересов всех сторон в преодолении опасности рисков;
- оценку выполненных экспертами процедур анализа рисков, а также использовавшихся ими исходных данных;
- описание структуры распределения рисков между участниками проекта по контракту с указанием предусмотренных компенсаций за убытки, профессиональных страховых выплат, долговых обязательств и т.п.;
- рекомендации по тем аспектам рисков, которые требуют специальных мер или условий в страховом полисе.
Одним из направлений анализа рисков инвестиционного проекта является качественный анализ или идентификация рисков .
Качественный анализ проектных рисков проводится на стадии разработки бизнес-плана, а обязательная комплексная экспертиза инвестиционного проекта позволяет подготовить обширную информацию для анализа его рисков.
Первым шагом идентификации рисков является конкретизация классификации рисков применительно к разрабатываемому проекту.
В теории рисков различают понятия фактора (причины), вида рисков и вида потерь (ущерба) от наступления рисковых событий.
Под факторами (причинами) рисков понимают такие незапланированные события, которые могут потенциально осуществиться и оказать отклоняющее воздействие на намеченный ход реализации проекта, или некоторые условия, вызывающее неопределенность исхода ситуации. При этом некоторые из указанных событий можно было предвидеть, а другие не представлялось возможным предугадать.
Вид рисков – классификация рисковых событий по однотипным причинам их возникновения.
Вид потерь, ущерба – классификация результатов реализации рисковых событий.
Таким образом, можно уточнить взаимосвязь основных характеристик рисков. В таблице 1 приведена классификация основных факторов рисков.
Таблица 1
Основные типы факторов рисков
| Наименование группы | Тип фактора | Содержание |
| 1 | 2 | 3 |
| По возможности предвидения | Априорные | Определяются до начала анализа рисков |
| Прочие | Определяются в процессе анализа рисков | |
| По степени влияния системы управления проектом на факторы рисков | Объективные или внешние |
Факторы внешней среды, не зависящие непосредственно от самого участника проекта: - политические и экономические кризисы, конкуренция, инфляция; - экономическая обстановка, таможенные пошлины; - наличие или отсутствие режима наибольшего благоприятствования и т.д. |
| Субъективные или внутренние |
Субъективные факторы характеризуют внутреннюю среду организации: - производственный потенциал (уровень технического оснащения, предметной и технологической специализации, организации труда); - кооперативные связи; К-во Просмотров: 403
Бесплатно скачать Курсовая работа: Оценка рисков территориальной инвестиционной стратегии
|