Курсовая работа: Валютные рынки
“Я работаю на металлургическом комбинате. Состояние на сегодняшний день не радует: остановили Мартеновский цех, рабочих отправляют на в/п, планируется сокращение 15 %, также планируется задержка зарплаты…” (Иннокентий)
“Работаю в компании, занимающейся экспортом нефти и нефтепродуктов. О кризисе узнал вчера по телевизору. Шучу конечно. Это я к тому, что в главной для нашей страны нефтегазовой отрасли (более 40% ВВП) не всё так плохо…” (Виктор)
“Я работаю начальником отдела в институте, занимающимся проектированием объектов нефтегазовой промышленности. Вообщем-то никаких изменений в худшую сторону в работе отдела я не вижу… Объемы работ растут, поднимаем заработную плату не всем конечно, а работникам, составляющим костяк отдела (в среднем на 10%)…” (Константин)
“У меня еще своя фирма есть, грузоперевозками занимается по России. Все шло тип-топ до поры до времени. Уже 2 дня как нету загрузок вообще. С Москвы машины не могут уехать домой, потому что грузов нету. Все коллеги по ТЭК плачутся…” (Инкогнито)
“Работаю в нефтегазодобывающей компании, кризиса еще пока не почувствовал. Да пока об нем ничего не знаю, телевизор не смотрю, работаю, и не на буровой, а в конторе. По деньгам не потерял ни копейки, наоборот, идет все в гору. Вывод - все нормально! Потеряют только верхи! Так что, уважаемые граждане России, все будет хорошо!” (Вячеслав)
“Я - банковский работник, пока никаких изменений кроме разумной экономии у нас нет. Если уволят, буду искать работу, если работы моего уровня не будет, буду искать работу более низкого уровня…” (Надя)
“В банках уже ужесточили требования по выдаче кредита, например, если раньше “Русский Стандарт” давал кредит всем, наверное, кроме бомжей, то сейчас им надо 2-ндфл обязательно!” (Надя)
Население, по моему мнению, очень усугубляет положение. Банкам сейчас, как никак, нужны деньги, на межбанковском рынке средств сейчас нет. Банки деньги разместили, а сейчас им приходится откуда-то брать средства, чтобы вернуть их населению. А куда пойдут взятые населением деньги… Или дома под подушкой, или большая часть сбросится на потребительский рынок - повысится спрос на рынке. И как следствие ожидается рост и без того немаленькой инфляции…” (Алёна)
“Акции сейчас просто стоят копейки… Отсюда вывод: идет глобализация рынка… Выкупив основной пакет акций любой финансовой пирамиды, государство с её элитой обретают тотальный контроль над рынком… У нас получается не только финансово-экономический кризис, а еще и возврат к единовластию…” (Aлександр) [7]
В настоящее время для политиков и финансовых структур ведущих мировых держав приоритетной задачей является предотвращение финансового кризиса в рамках своих государств, а также непосредственно связанного с этим возможного мирового финансового кризиса. Для улучшения ситуации разрабатываются как проекты отдельных стран по собственному спасению, так и коллективные проекты, охватывающие группу государств.
США уже привели в действие план министра финансов Г.Полсона по поддержанию финансово-банковской системы страны, переживающей некоторые трудности из-за просроченных долговых обязательств по ипотечному кредитованию, который предусматривает выделение для этих средств 700 миллиардов долларов. Министры финансов стран G-7 тоже разработали «жесткий план действий», следуя которому можно будет преодолеть мировой финансовый кризис. Согласно плану, необходимо принять меры, чтобы предотвратить разорение основных финансовых систем, обеспечить возможность привлекать капитал как из частных, так и из государственных источников для возобновления кредитных операций, гарантировать широкий доступ банков и других финансовых институтов к ликвидности и финансированию, обеспечить надежность национальных программ по страхованию вкладов, при необходимости принимать меры для возобновления деятельности вторичных рынков ипотечных и других ценных бумаг. [5]
Вся эта суета вокруг финансовых проблем как будто отодвинула на задний план все геополитические интриги на мировой арене. Предполагаю, что это только на первый взгляд может казаться так. Не исключено, что определенные финансовые трудности у ведущих стран мира имеются, но данный финансовый кризис может оказаться хорошо подготовленной игрой с их стороны. Боле того, это может быть сделано с целью ослабления экономической мощи России. Даже при наличии настоящего финансового кризиса очень часто такая проблема в основном решается за счет «козла отпущения». Сегодня на эту роль западные державы могут определить Россию, которая в результате увеличения бюджета и золотовалютных запасов за счет высоких цен на энергоносители в последнее время в диалоге и с Западом, и с ближайшими соседями все больше использовала жесткую риторику. Последние события на Южном Кавказе, непростые российско-украинские отношения и решение России участвовать в военных учениях у берегов американского континента могут быть определяющими факторами данной игры в мировой финансовый кризис. Запад уже давно беспокоит увеличение объема финансовой «подушки безопасности» России. Кроме того, профицитный бюджет позволяет России с каждым годом все больше и больше увеличивать расходную часть своего бюджета, при этом выделяя на военные цели немалые средства. При стремлении Запада во чтобы то ни стало добиться расширения Североатлантического альянса за счет ближайших соседей России такое усиление ее экономической и военной мощи нежелательно для США и их союзников. Тем более тогда, когда тебе все время грозятся асимметричными или адекватными ответами. Если допускать, что Россия на первом этапе и может позволить себе адекватные меры против расширения НАТО, противопоставляя этому наращивание своей военной мощи, то длительную новую гонку вооружений ей не сдюжить. При непомерном увеличении же военных расходов Россия вынуждена будет урезать расходы на социальные проекты, увеличение зарплаты и индексации пенсий, что в конечном итоге, может привести к социальной напряженности в стране. Сейчас иностранные инвесторы, сами нуждающиеся в наличных средствах, в усиленном порядке выводят из России вложенные в ее экономику финансы, что очень затрудняет деятельность хозяйствующих субъектов России, которые остро нуждаются в «длинных деньгах». По утверждению некоторых российских экспертов, это уже привело в определенных сферах экономики к сокращению производства и увольнению рабочих. Чреватость таких явлений известна любому экономисту. А финансовые ресурсы и золотовалютные запасы России не позволяют ей выделять огромные средства на спасение банковской сферы целиком и всех отраслей экономики. Пока же средства - около одного триллиона рублей (приблизительно 40 миллиардов долларов), которые планируется выделить из Стабфонда на финансовую стабилизацию, учитывают в основном интересы трех самых крупных российских банков, где контрольный пакет принадлежит государству. Не следует упускать из виду и то, что государственные монополии России «Газпром» и «Роснефть» тоже имеют крупные заимствования из-за рубежа под правительственные гарантии. Причем основная часть этих кредитов со стороны этих компаний потрачена на покупку непрофильных активов, о чем в свое время выражали недовольство некоторые ведущие экономисты России. Если теперь придется расплачиваться с этими долгами, то и эти компании, и сам российский бюджет могут столкнуться с серьезными финансовыми трудностями. Общая же внешняя задолженность российских бизнес-структур перевалила за 300 миллиардов долларов. И, как правило, внешние заимствования российских банков и бизнес-структур являются одними из самих дорогих в мире (под 7-8% годовых), тогда как основная часть российских финансовых ресурсов депонирована в ценные бумаги США под 2% годовых. То есть, уже много лет как российские финансовые ресурсы практически подпитывают американскую экономику. Такое положение вещей уже давно подвергается жесточайшей критике со стороны экспертного и бизнес-сообществ России, которые требовали от руководства страны открыть финансовые закрома для отечественных субъектов экономики. Но чувствуется, что момент упущен. Сегодня, несмотря на то, что российское правительство предпринимает определенные шаги для спасения положения, вряд ли Россия выйдет из финансового кризиса без существенных потерь. Учитывая искусственную раздутость российского фондового рынка и спекулятивную сущность банковской сферы, можно предположить, что в самом ущербном положении окажутся именно эти области. Злую шутку могут сыграть также непрозрачность деятельности и финансовых механизмов ведущих российских компаний (в которых в основном довлеет государственное финансирование) и высокий уровень коррумпированности в стране. Эти моменты могут свести на нет все усилия правительства, и привести к банальному разбазариванию выделяемых средств. В конечном итоге Россия может столкнуться с незавидным положением: денег в Стабфонде почти не осталось, а ситуация еще больше ухудшилась. Предполагаю, что игра в «мировой финансовый кризис» затеяна США и их партнерами именно в этих целях. После чувствительных финансовых потерь они постараются сделать Россию более сговорчивой в геополитических играх. Жесткая российская риторика во внешнеполитических делах может стать более покладистой. Думаю, что начальным этапом этой игры стало инициирование искусственного понижения цен на нефть на мировых биржах. Сегодня цены на нефть снизились почти вдвое по сравнению с ценой на «черное золото» за всю мировую историю. Это дает в руки Запада определенные козыри в игре против России:
1) Лишившись огромных финансовых поступлений из-за высоких цен на нефть, Россия будет испытывать серьезные трудности в вопросе выделения значительных средств на военные расходы. Это также может отодвинуть на многие годы процесс создания в России профессиональной армии на контрактной основе, которая для нее была бы более приемлемой.
2) Снижение цен на нефть может повлечь за собой также снижение цен на газ. Как известно, в мире не существует твердых цен на газ, и эти цены сильно зависят от цен на нефть. Такой расклад может вынудить Россию сбить цену за поставляемый газ в европейские страны, а также в страны ближнего зарубежья, что для них является немалым финансовым подспорьем. В связи с этим у России уменьшаются шансы в диалоге с ними периодически использовать «энергетическую дубинку». К тому же у России не будет особых возможностей прельстить некоторые страны постсоветского пространства, имеющие приличные запасы энергоносителей, заманчивыми оптовыми ценами на них. А это может ускорить реализацию альтернативных маршрутов поставки энергоресурсов в обход России.
3) Ощутимые финансовые потери России в ходе данного кризиса могут привести к замораживанию некоторых социальных проектов и к социальной напряженности в обществе, а также вызвать недовольство в национальных автономиях, чем могут воспользоваться западные страны в борьбе против России. [10]
Список этих предполагаемых негативных моментов для России из-за нынешнего финансового кризиса можно продолжить. Но и перечисленное доказывает, что ей нелегко будет справиться с негативными последствиями этого кризиса. Особенно тогда, когда против России играет единая сплоченная команда куда более экономически мощных стран, чем сама Россия. Уже сегодня финансовые потери России в этой игре исчисляются сотнями миллиардов долларов. С трудом верится в то, что экономически развитые мировые державы пожелают протянуть руку помощи России в такой трудный момент, не добившись от нее значительных уступок в сфере внешнеполитического сотрудничества. В конце хотелось бы отметить, что высказанные предположения являются сугубо субъективным мнением, опирающиеся на анализ ситуации, сложившейся в геополитической игре Запад-Россия. Дальнейший ход развития событий покажет, насколько эти предположения близки к истине.
2. Мировой финансовый кризис и Россия
Когда мы говорим об истоках кризиса в США или в мире и тех мерах, которые нужно принимать, конечно, в первую очередь нужно разобраться: а в чем природа этого кризиса? И здесь нужно копнуть немного глубже, чем, как правило, сейчас освещается, это и в том числе в зарубежной литературе.
Но тем не менее есть серьезные исследования, которые говорят, что главная причина кризиса — это циклическое развитие. США входят в новый цикл снижения темпов экономического роста и, возможно, рецессию. Директор Международного валютного фонда Стросс-Кан сказал, что в США сейчас начало жесткой рецессии. И это означает, что и два квартала, а может, быть, и больше ВВП США будет абсолютно снижаться. Первый такой квартал уже состоялся в конце прошлого года, и сейчас приняты меры по накачке ликвидности, это несколько поддержало экономический рост во II квартале, сначала он был оценен как 3,3%, затем переоценен на 2,9%, имеется в виду квартальный рост США. Это просто ото