Отчет по практике: Структура аппарата управления банка, принципы его организации в Филиале АО "АТФ Банк" в городе Семей
5) Ежегодно утверждает финансовый план (бюджет) банка на текущий год.
6) Ежегодно утверждает годовой отчет Правления.
7) Периодически (но не реже, чем 1 раз в квартал) анализирует отчетность банка и банковского конгломерата для оценки финансового состояния, уровня рисков и т.д. Перечень отчетов устанавливает Совет Директоров.
8) Утверждает условия всех операций (кредиты, депозиты, платежи и т.д.) со связанными сторонами.
9) Ежеквартально утверждает совокупные лимиты по рискам.
10) Утверждает Положения об органах управления банка и руководящих работниках банка.
11) Анализирует заключения и рекомендации внешних аудиторов по улучшению систем внутреннего контроля и управления рисками.
Вопросы, отнесенные к исключительной компетенции Совета директоров банка, не могут быть переданы для решения Правлению банка.
Члены Совета директоров, назначенные Советом директоров, вправе участвовать в заседаниях уполномоченного органа банка, с правом голоса, при рассмотрении и принятии решений по вопросам кредитования, не относящимся к исключительной компетенции Совета Директоров банка (Приложение В):
- по вопросам кредитования, превышающим лимит полномочий, установленный Советом Директоров банка, для уполномоченных органов;
- по вопросам краткосрочного, среднесрочного, долгосрочного кредитования (в том числе предоставление условных обязательств в виде гарантий, аккредитивов и пр.) клиентов на пополнение оборотных средств, коммерческие, производственные и иные цели, выдаваемых банком как национальной валюте - тенге, так и в иностранных валютах;
- при определении стратегии банка по вопросам кредитования на краткосрочный, среднесрочный и долгосрочный периоды;
- утверждения лимитов полномочий всех кредитных комитетов Головного банка (Комитета по проектам МСБ, Комитета по розничному кредитованию) с возможностью делегирования утвержденных полномочий на филиалы.
В дочерних организациях со 100% участием банка, решения единственного акционера (участника) данных организаций по следующим вопросам принимаются Советом директоров банка:
1. добровольная реорганизация или ликвидация дочерней организации;
2. ежегодное утверждение бюджета дочерней организации на следующий год;
3. утверждение порядка распределения чистого дохода дочерней организации за отчетный финансовый год, принятие решения о выплате дивидендов и утверждение размера дивиденда по итогам года в расчете на одну акцию (долю участия) дочерней организации.
4. принятие решения о поддержании, увеличении, уменьшении долей участия банка в дочерней организации, определение цены приобретения/реализации акций (долей участия).
По остальным вопросам, отнесенным к исключительной компетенции общего собрания акционеров (участников) дочерней организации, решения принимаются Правлением банка.
Количественный состав, срок полномочий Совета директоров, избрание его членов и досрочное прекращение их полномочий определяется решением Общего собрания акционеров.
Членом Совета директоров может быть только физическое лицо.
Члены Совета директоров избираются из числа:
1) акционеров - физических лиц;
2) лиц, предложенных (рекомендованных) к избранию в Совет директоров в качестве представителей интересов акционеров;
3) других лиц (с учетом ограничений, установленных Уставом).
Выборы членов Совета директоров осуществляются кумулятивным голосованием. Акционер вправе отдать голоса по принадлежащим ему акциям полностью за одного кандидата или распределить их между несколькими кандидатами в члены Совета директоров. Избранными в Совет директоров считаются кандидаты, набравшие наибольшее число голосов. Если два и более кандидата в члены Совета директоров набрали равное число голосов, в отношении этих кандидатов проводится дополнительное голосование.
Число членов Совета директоров должно составлять не менее трех человек. Не менее одной трети числа членов совета директоров общества должны быть независимыми директорами.
Требования, предъявляемые к лицам, избираемым в состав Совета директоров, устанавливаются законодательством Республики Казахстан.
Срок полномочий Совета директоров устанавливается общим собранием акционеров. Срок полномочий Совета директоров истекает на момент проведения Общего собрания акционеров, на котором проходит избрание нового Совета директоров.