Дополнение 2 вступает в действие с 01.06.2004.

1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ И ОСНОВНЫЕ ПОНЯТИЯ

1.1. Настоящий Порядок разработан в соответствии с Гражданским кодексом Республики Беларусь, Банковским кодексом Республики Беларусь, Указом Президента Республики Беларусь от 18 мая 2000 года № 270 «О некоторых вопросах удостоверения доверенностей на получение гражданами выплат в банках»,***Правилами организации кассовой работы в банках Республики Беларусь, утвержденными Правлением Национального банка 27.12.2001 № 345,*** Правилами открытия банками счетов клиентам в Республике Беларусь (утверждены Правлением Национального банка Республики Беларусь 29.09.2000 г., протокол № 24.12), ***Правилами осуществления операций по текущим (расчетным) и вкладным счетам физических лиц в иностранной валюте, утвержденными постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 28.06.2001 № 169,*** Инструкцией о банковском переводе (утверждено Правлением Национального банка Республики Беларусь 29.03.2001 г., протокол № 66) и определяет совершение операций по текущим (расчетным) счетам физических лиц в белорусских рублях и иностранной валюте в АСБ «Беларусбанк»***(далее – «Банк»)***.

1.2. Применительно к настоящему Порядку термины, используемые в нем, означают следующее:

1.2.1. физические лица – граждане Республики Беларусь; иностранные граждане, постоянно или временно проживающие на территории Республики Беларусь; лица без гражданства, постоянно или временно проживающие на территории Республики Беларусь;

1.2.2. резиденты – физические лица, имеющие постоянное место жительства на территории Республики Беларусь, в том числе временно находящиеся за пределами Республики Беларусь;

1.2.3. нерезиденты – физические лица, имеющие постоянное место жительства за пределами Республики Беларусь, в том числе временно находящиеся на территории Республики Беларусь;

1.2.4. текущий (расчетный) банковский счет физического лица – счет, открываемый физическому лицу, ***не являющемуся предпринимателем,*** для зачисления поступающих в его адрес денежных средств и проведения расчетов, вытекающих из гражданско-правовых отношений;

1.2.5. владелец счета, клиент – физическое лицо, которому открывается текущий (расчетный) счет в банке. Владельцами текущих (расчетных) счетов могут быть совершеннолетние дееспособные физические лица, а также несовершеннолетние физические лица, приобретшие дееспособность в полном объеме в установленном порядке (эмансипация, вступление в брак до достижения восемнадцати лет).

1.3. ****Открытие текущих (расчетных) банковских счетов физическим лицам (далее – «счета») осуществляется ОПЕРУ центрального аппарата банка, учетно-операционными отделами филиалов-областных (Минского) управлений, операционными отделами, отделениями филиалов АСБ «Беларусбанк» (далее – учреждения банка)****.

1.4. ****Учреждения банка открывают текущие счета:

- в белорусских рублях;

- в иностранной валюте****.

1.5. Учреждения банка открывают счета в иностранных валютах, котируемых Национальным банком Республики Беларусь.

1.6. Сведения о счетах, в том числе о наличии счета в банке, его владельце, номере и других реквизитах счета, размер средств, находящихся на счете, а равно сведения о конкретных сделках, об операциях по счетам являются банковской тайной и не подлежат разглашению. Сведения, составляющие банковскую тайну физических лиц, предоставляются банком им самим, их представителям при наличии у них соответствующих полномочий, а также иным лицам в случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь.

Справка по счету в случае смерти владельца выдается банком лицам, указанным владельцем счета в завещательном распоряжении, нотариальным конторам по находящимся в их производстве наследственным делам, а в отношении счетов нерезидентов – иностранным консульским учреждениям.

***1.7. В соответствии с п. 1.1. Декрета Президента Республики Беларусь от 6 августа 2002 г. № 19 «О некоторых мерах по обеспечению своевременной уплаты подоходного налога и обязательных страховых взносов в фонд социальной защиты населения Министерства труда и социальной защиты» учреждения банка представляют в инспекцию Министерства по налогам и сборам Республики Беларусь по месту своей регистрации в качестве налогоплательщика Республики Беларусь (либо по месту своего нахождения) в письменной форме (или на магнитных носителях) следующую информацию о выданных (перечисленных) физическим лицам доходах, поступивших из-за границы:

- фамилия, имя, отчество, номер и наименование документа, удостоверяющего личность, дата выдачи, кем выдан, адрес (место прописки) физического лица, которому произведена выдача (перечисление) денежного перевода;

- наименование дохода (при наличии);

- сумма, дата выдачи (перечисления);

- наименование валюты;

- наименование страны отправителя дохода с указанием кода страны по международному классификатору.

Учреждения банка представляют информацию ежеквартально не позднее 15 числа месяца, следующего за отчетным кварталом.***

1.8. На денежные средства, хранящиеся на счете, арест может быть наложен только в соответствии с законодательными актами Республики Беларусь.

Обращение взыскания на денежные средства, находящиеся на счетах допускается в случаях и порядке, установленных законодательными актами Республики Беларусь.

1.9. ****Нумерация лицевых счетов по текущим (расчетным) счетам в белорусских рублях начинается с номера, обозначающего отличительный признак:

- для текущих (расчетных) счетов, договоры по которым заключаются в учреждении банка – «00»;

- для текущих (расчетных) счетов, договоры по которым оформляются за пределами учреждения банка – «01».

По текущим (расчетным) счетам в иностранной валюте (договора заключаются только в учреждениях банка) нумерация начинается с кода валюты.

Последующие разряды в нумерации текущих (расчетных) счетов (как в белорусских рублях, так и в иностранной валюте) соответствуют порядковому номеру лицевого счета****.

ОТКРЫТИЕ СЧЕТОВ