Реферат: Банк - элемент рыночной инфраструктуры

наличие как минимум 3-х лиц - членов правления (совет директоров), которые имеют соответствующее образование и опыт работы.

Банковская лицензия дает право на осуществление следующих базовых операций:

принятие вкладов от физ. и юр. лиц

открытие и ведение текущих счетов клиентов, в том числе перевод денежных средств с этих счетов и зачисление средств

размещение средств от своего имени на собственных условиях и собственный риск (кредитные операции)

предоставление гарантий, поручительств

факторинг

лизинг

услуги по ответственному хранению и предоставление в аренду сейфов

выпуск, покупка, продажа и обслуживание чеков векселей и других обращающихся платежных документов

выпуск банковских пластиковых карт

банки оказывают консультационные услуги

Кроме этих базовых операций КБ могут осуществлять ряд операций, получив письменное разрешение НБУ:

операции с валютой (покупка, продажа)

эмиссия собственных домовых ценных бумаг (облигации и др.)

операции покупки и продажи ценных бумаг по поручению клиента (брокерские операции)

осуществление операций на рынке ценных бумаг от своего имени (дилерские операции), включая андеррайтинг

доверительное управление денежными средствами и ценными бумагами (трастовые операции, коммерческие операции)

депозитарную деятельность и деятельность по ведению реестра ценных бумаг

осуществление инвестиций в уставные фонды

перевозка валютных ценностей и инкассация денежных средств

Разрешение выдается:

при наличии соответствующего подразделения, который будет осуществлять эти функции

при наличии внутренних документов

при наличии специалистов.

Письменное разрешение без приложения с перечнем операций является недействительным, срок действия лицензии не ограничен, но НБУ может отозвать лицензию в части отдельных или всех операций.

Основания для этого:

недостоверность информации в документах предоставленных для получения лицензии

невыполнение банком ни одной банковской операции в течении года со дня получения банковской лицензии