Реферат: Характеристика и анализ банка

- формирование и предоставление отчетности относительно ценных бумаг в объемах и в сроки;

- организация контроля соблюдения филиалами нормативных указаний НБУ и ЦО АППБ «АВАЛЬ».

Перед отделом ресурсов и ценных бумаг стоят следующие задачи:

- организация экономической, методической и практической работы по привлечению и эффективному использованию денежных средств;
- обеспечение и контроль выполнения обязательных резервов, норматива открытой валютной позиции, а также показателей банковской ликвидности и платежеспособности Дирекции;

- анализ ежегодного платежного календаря Дирекции;

- осуществление комиссионных и коммерческих операций с ценными бумагами на фондовом рынке.

Главные функции отдела вкладных операций следующие:

- обслуживание расчетных счетов населения;

- привлечение депозитов физических лиц в национальной и иностранной валютах;

-начисление и выплата процентов вкладчикам;

-выплата пенсий;

-прием коммунальных платежей;

-работа с кодированными текущими и вкладными счетами физических лиц в национальной и иностранной валютах;

-проведение операций по акционерному капиталу;

-формирование отчетности по операциям с населением.

Отдел вкладных операций взаимодействует с управлением бухгалтерского учета, отделом автоматизации, отделом ресурсов и ценных бумаг, сектором внутреннего аудита, управлением делами.

В ДОД АППБ «АВАЛЬ» есть подразделение, которое отвечает за бухгалтерское отображение всех операций. Это - управление бухгалтерского учета, отчетности и кассовых операций. Оно состоит из таких отделов:

*учетно-операционный;

*кассовых операций;

*внутрибанковского учета и отчетности (в его состав входит сектор последующего контроля);

*учета валютных и активных операций (сектор денежного обращения).

Учетно-операционный отдел осуществляет такие основные функции:

- выполнение платежных поручений клиентов;

- контроль наличия средств на счете (иначе клиент может перечислить денег больше, чем имеет на счете);

- контроль использования печати и подписи руководителя предприятия в платежном поручении (сверка с карточкой предприятия);

- ведение "картотеки № 2" (предприятия, которые имеют задолженность перед налоговой администрацией, должны все поступления прежде всего направлять в бюджет, а уже после расчета с бюджетом проводить другие платежи);

-выдача справок и выписок из клиентских счетов;

-взыскание с клиентов комиссий за предоставленные услуги;

-формирование отчетности по операциям с клиентами.