Реферат: Органiзацiя зовнiшнього валютного ринку

å_{вкл на кін. терм .} = 180000(1+0,01251,03)³ = 1800001,03912 = 187042 (грн.)

Купів. спроможність =

Поквартально: Процент = 16 : 4 = 4 (%) в квартал

Індекс інфляції = 1,09 в квартал

å_{вкл на кін. кварт ..} = 180000(1+ 0,04 1,09) = 180000 1,0436 = 187848 (грн.)

Купів. спроможність =

Висновок: підприємству вигідніше поставити кошти на депозит з поквартальним нарахуванням відсотків, адже сума доходу більша на 806 грн.

Завдання 2

Комерційний банк надав виробничому підприємству кредит у відповідній сумі строком до шести місяців на протязі двох періодів:до першого липня та першого серпня поточного року (табл. 2).

Згідно кредитного договору погашення кредиту проводилось шляхом застосування термінових зобов’язань, оформлених так: 25-го числа кожного місяця, починаючи з вересня поточного року повертати основну суму боргу рівними сумами; проценти за користування кредитом сплачувати щомісячно.

Розрахувати потік платежів, які надійдуть банку від позичальника на протязі терміну дії кредитного договору.

Таблиця 2.

№ п.п.	Показники	Одиниці виміру	Дані
1.	Загальна сума кредиту, в тому числі	Тис. грн.	800
2.	На 1 липня	Тис. грн.	450
3.	На 1 серпня	Тис. грн.	350
4.	Ставка проценту за кредит (% річних)	%	40

Розв’язок.

01.07. – 450 тис. грн.

01.08. – 350 тис. грн. }^видача

40 % - річних

Процент =

	Липень	Серпень	Вересень	Жовтень	Листопад	Грудень
Основна сума позики			200000 грн. 25.09.	200000 грн. 25.10.	200000 грн. 25.11.	200000 грн. 25.12.
Процент за позику	15287 грн. 67 коп. 31.07.	27178 грн. 08 коп. 31.08.	24986 грн. 30 коп. 30.09.	18849 грн. 32 коп. 31.10.	11835 грн. 32 коп. 30.11.	5260 грн. 27 коп. 25.12.

Завдання 3

Виробниче підприємство звернулось у комерційний банк за одержанням довгострокового кредиту для фінансування капітального будівництва.

Було розроблено проект кредитного договору, де передбачено наступні фінансові умови:

— кредитування здійснюватиметься по кредитній лінії рівними сумами, що будуть перераховуватись на спеціальний позичковий рахунок позичальника на дату — перше квітня на протязі трьох років;

— повернення кредиту буде здійснюватись в розстрочку певними сумами теж на дату — перше квітня на четвертий, п’ятий та шостий рік; початком відліку часу для фінансових розрахунків є дата надходження чергової суми кредиту.

Використовуючи показник чистої приведеної вартості потоку платежів і чистий приведений дохід, визначити вигідність операції для кредитора. Ставку дисконтування скорегувати на процент інфляції.

Задані умови і показники:

1. Сума кредиту,

всього - 1410 тис. грн.

в т. ч.

на 1.04 першого року - 470 тис. грн.

на 1.04 другого року - 470 тис. грн.

на 1.04 третього року - 470 тис. грн.

2. Сума, яку повинен повернути позичальник.

Всього: - 2264 тис. грн.

в т. ч.

на 1.04 четвертого року - 724 тис. грн.

на 1.04 п’ятого року - 760 тис. грн.

на 1.04 шостого року - 780 тис. грн.

1. Процентна ставка на ринку для визначення

коефіцієнту дисконтування - 12 %

2. Прогнозний річний процент інфляції

для корегування процентної ставки

на ринку (ставки дисконтування) - 4 %

Розв’язок.