Реферат: Проблемы взаимоотношения и участия России с Парижским и Лондонским клубами

Актуальность темы заключается в том, что на данный момент практически все государства вступают в международные отношения на рынке ссудных капиталов: либо в качестве заёмщика, либо в качестве кредитора. Лондонский и Парижский клубы – основные организации кредиторов. Получение подробных знаний о принципах их деятельности и истории взаимоотношений с Россией особенно необходимы при изучении МВКФО.

Практическая значимость данной работы очень велика. Полученные сведения по деятельности клубов могут быть использованы при дальнейшем изучении темы международных кредитных отношений, написании курсовых, дипломной работ. Написание курсовой будет способствовать систематизации знаний по данной теме.

В то же время, тема и вопросы касательно взаимоотношений России с Лондонским и Парижским клубами разработана достаточно слабо. Весьма проблематично найти требуемую информацию в книжных изданиях и периодических публикациях. В литературе вопрос освещен такими авторами, как Белотелова Н.П. и Машковец А. Данные преимущественно можно найти в сети Интернет на официальных сайтах, а также в упоминаниях в новостных блоках на ТВ. Соответственно, достаточно сложно привести в пример конкретных авторов, работающих над рассматриваемой мной темой.

Ведущими участниками международных кредитных отношений являются Лондонский и Парижский клубы кредиторов. Эти организации ведут обширную деятельность со странами всего мира, но обе они нацелены на помощь странам, столкнувшимся с серьезными финансовыми проблемами.

В первой главе работы рассмотрена объективная необходимость создания и история возникновения Лондонского клуба кредиторов и Парижского клуба кредиторов. Приводится подробный анализ их деятельности. В последнем разделе первой главы приводится сравнительная характеристика клубов. Во второй главе рассматриваются взаимоотношения Российской Федерации и Лондонского и Парижского клубов.

Главная цель работы заключается в изучении исторических и практических аспектов деятельности Парижского и Лондонского клубов кредиторов и характеристике их взаимоотношений с Россией. В ходе достижения поставленной цели будут решаться следующие задачи:

1. определение причины создания Лондонского и Парижского клубов кредиторов;

2. описание сущности и функций клубов;

3. характеристика принципов их работы;

4. определение проблем и перспектив взаимоотношений России с Лондонским и Парижским клубами кредиторов.

При этом объектами исследования являются Лондонский и Парижский клубы кредиторов, а предметом – их деятельность и взаимоотношения со своими должниками и, в том числе, с РФ.

При написании работы был использован метод сравнительного анализа учебной литературы и научных статей, сопоставление различных источников и на их основе заключение собственных выводов.

1. Характеристика Парижского и Лондонского клубов

1.1 Лондонский клуб кредиторов

Лондонский клуб кредиторов - крупная (около 1 тыс. членов) неофициальная организация зарубежных коммерческих банков и финансовых институтов, созданная ими для ведения переговоров со странами-должниками, столкнувшимися с серьёзными проблемами обслуживания и погашения своих соответствующих обязательств по внешнему долгу.[1] Поскольку такие переговоры между суверенными должниками и коммерческими кредиторами часто проходят в Лондоне, этот клуб получил название "Лондонского клуба". Предметом переговоров с Лондонским клубом являются не покрытые гарантиями государства долги частным банкам. Первое заседание Лондонского клуба состоялось в 1976 году в связи с платёжными проблемами Заира, а к середине 80-х годов клубом было подписано уже около 50 соглашений о пересмотре условий погашения задолженности с широким кругом развивающихся стран.

Всего в 1981-1983 годах заключено 14 соглашений на 10 миллиардов долларов. Меморандум 1982 года о долге Мексики оказался этапным событием в практике ведения переговоров о погашении задолженности. В последующие два года, после разразившегося мирового долгового кризиса 1982 года многие страны должники обратились в Лондонский клуб с просьбой о пересмотре сроков погашения своих коммерческих обязательств. В результате было заключено 47 соглашений на 130 млрд. долларов США.

В конце 1985 года начала применяться новая стратегия урегулирования долга стран со средним доходом (План Бейкера), которая предполагала проведение анализа программы финансового выравнивания страны-должника.

Дальнейший, еще более фундаментальный шаг был сделан в 1989 г. в контексте плана Брейди, в котором признавалась необходимость облегчения совокупного долгового бремени с помощью мероприятий по сокращению долга и его обслуживанию. «Облигации Брейди» - это ценные бумаги, которые выпускались путем обмена займов коммерческих банков на новые облигации, обеспеченные залогом. Преимуществом плана Брейди было то, что при решении вопроса реструктуризации долга он предлагал так называемое «меню вариантов», что предоставляло кредиторам большую гибкость для эффективного управления своими портфелями суверенных долгов.

В 1994-1996 годах Лондонский клуб осуществил реструктуризацию внешней задолженности Польши, Болгарии, Румынии, Венгрии, а также некоторых развивающихся стран (например, Бразилии и Габона).

Лондонский клуб работает в тесном контакте с Парижским клубом, «большой восьмеркой» и другими международными финансовыми организациями.

Лондонский клуб, как и Парижский, стремится облегчить бремя развивающихся стран по непосредственному обслуживанию долга. Ни один из этих клубов не является международной организацией. Их "членский состав" нестабилен, и они не имеют официального мандата. Каждый клуб располагает комплексом правил и процедур для проведения операций по пересмотру долга. В Лондонском клубе интересы банков-кредиторов представляет консультативный комитет в составе тех банков, на которые приходится максимальная часть долга данной страны.

Основные принципы деятельности Лондонского клуба кредиторов:[2]

· индивидуальный подход к каждой стране-должнику

· обусловленность пересмотра погашения долга

· равномерное распределение потерь от реструктуризации долговых обязательств между всеми членами.

· отсутствие постоянного председателя или секретариата.

Лондонского клуб от не имеет постоянного председателя или секретариата, и его процедуры и организация носят свободный характер. Поэтому правила, регулирующие проведение заседаний Лондонского клуба, значительно различаются в зависимости от страны.

Соглашения о реструктуризации долгов коммерческими банками под эгидой Лондонского клуба основаны на трех главных положениях:

· Положение об общем доступе. При выплате задолженности не допускается дискриминация ни одного из кредиторов.

· Положение о равноправии. Все займы рассматриваются на равноправной основе, которая предусматривает одинаковые права на платеж и залог, которые зависят от фактического объема риска банка.

· Положение об обязательной подписке. В случае досрочных платежей в счет погашения долга их распределение между кредиторами проводится на равной основе.