Реферат: Розрахунок строкiв одержання, погашення банківського кредиту
Вр = (938562 · 76 · 0,09) / 100 = 64197,6 грн.
Розділ № 3.
Розрахунок строків отримання, погашення кредиту та уплата
відсотків за нього при кредитуванні по плану
Дата | Потрібність | Потрібність з наростаючим висновком | Погашення кредиту | Погашення з наростаючим висновком | Кредитний потік | Відсотки за кредит (в пл.) |
| 01.04.01 | 125000 | 125000 | 125000 | |||
| 17.04.01 | 130000 | 255000 | 255000 | 1,8 | ||
| 30.04.01 | 146000 | 401000 | 401000 | 2,6325 | ||
| 10.05.01 | 202000 | 603000 | 603000 | 3,609 | ||
| 31.05.01 | 210000 | 813000 | 813000 | 11,3967 | ||
| 13.06.01 | 125562 | 938562 | 938562 | 9,5121 | ||
| 20.06.01 | 938562 | 500000 | 500000 | 438562 | 5,9129 | |
| 30.06.01 | 938562 | 438562 | 938562 | - | 9,2918 | |
| Всього | 938562 | 938562 | 938562 | 938562 | - | 44,155 |
В 01.04 - 16.02 = 125000 х 16 х 0,09 / 100 = 1800 грн.
В 17.04 - 29.04 = 225000 х 13 х 0,09 / 100 = 2632,5 грн.
В 30.04 - 09.05 = 401000 х 10 х 0,09 / 100 = 3609 грн.
В 10.05 - 30.05 = 603000 х 21 х 0,09 / 100 = 11396,7 грн.
В 31.05 - 12.06 = 813000 х 13 х 0,09 / 100 = 9512,1 грн.
В 13.06 - 19.06 = 938562 х 7 х 0,09 / 100 = 5912,9 грн.
В 20.06 - 30.06 = 938562 х 11 х 0,09 /100 = 9291,8 грн.
Розділ № 4.
Економічна ефективність кредитування по плану в порівнянні з наданням
його у разовому порядку і погашенні водночас
Економічна ефективність кредитування по плану дорівнює:
Эк х Эф = Вр - Впл .,
де Вр - відсотки за кредит при наданні його у разовому порядку і погашенні водночас;
Впл . - відсотки при кредитуванні по плану.
Эк х Эф = 64197,6 - 44155 = 20042,6 грн.
ЗАКЛЮЧЕННЯ
Як видно з проведених розрахункiв економічна ефективність кредитування по плану в порівнянні з наданнямйого у разовому порядку і погашенні водночас складає20042,6 грн.
Відповідно можна зробити висновок, що кредитування по плану для підприємства доцільніше, ніж отримання кредиту у разовому порядку і погашенні його водночас, враховуючи те, кредитні кошти будуть використовуватись не одночасно.
Список використано ï л i тератури
1. Бандурка О.М., Коробов М.Я., Орлов П.І., Петрова К.Я. Фінансова діяльність підприємства: Підручник. — К.:Либідь, 1998. —312с.
2. Деньги и кредит: Учебник для вузов / Под ред. М. Й. Савлука.- К.:Лібидь, 1992.-450с.
3. Коробов М. Я. Фінанси промислового підприємства: Підручник для вузів.- К.: Либідь, 1995.- 160 с.
4. Финансьі предприятий: Учеб. пособие / Под ред. Е. Й. Бородиной.- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1995- 208 с.
5. Финансі. Денежное обращение. Кредит: Учебник для вузов / Под ред. Дробозиной.- М.: Финансі. ЮНИТИ, 1997.- 479 с.