Учебное пособие: Теория и практика валютного дилинга

5.9.2 Порядок документооборота при операциях валютного дилинга.

Глава 6ОФОРМЛЕНИЕ СДЕЛОК И РАСЧЕТЫ ПО ВАЛЮТНЫМ ОПЕРАЦИЯМ

6.1. Функции отдела расчетов по валютным операциям (Back-office)

6.2. Сообщения, используемые при оформлении конверсионной сделки

6.3. Оформление подтверждений по конверсионной сделке

6.4. Оформление платежных поручений

6.5. Оформление уведомлений о получении средств

6.6.Сообщения, используемые при оформлении депозитной сделки.

6.7. Оформление подтверждений по депозитной сделке

Приложение 1. Таблица дилинговых кодов банков и организаций в системе REUTERS

Приложение 2. Генеральное соглашение об общих условиях проведения операций на внутреннем валютно-финансовом рынке

Приложение 3. Договор на информационное обслуживание

Глава 1 ВАЛЮТНЫЙ РЫНОК И ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ

1.1. Обозначения иностранных валют

В мировой практике приняты следующие трехбуквенные латин­ские обозначения валют, наиболее часто используемых в междуна­родном и отечественном обороте:

USD	доллар США
DEM	немецкая марка
JPY	японская иена
GBP (STG)	английский фунт стерлингов
CHF (SFR)	швейцарский франк
FRF	французский франк
NLG (DFL)	нидерландский гульден
ITL (LIT)	итальянская лира
BEF	бельгийский франк
ECU (XEU)	ЭКЮ, европейская валютная единица
AUD	австралийский доллар
NZD	новозеландский доллар
CAD	канадский доллар
SGD	сингапурский доллар
ATS	австрийский шиллинг
ESP	испанская песета
SEK	шведская крона
NOK	норвежская крона
DKK	датская крона
FIM	финская марка
РТЕ	португальское эскудо
GRD	греческая драхма
RUR	российский рубль
UAK	украинский карбованец
BYR	белорусский рубль
KZT	казахский тенге

Помимо стандартных обозначений существует также дилерский жаргон, используемый в переговорах. Доллар может выступать с разной эмоциональной и смысловой нагрузкой в следующих назва­ниях: greenback («зеленая спинка» или просто «зеленый»), buck (бакс), dolly, UScurrencyunit (валюта США), или просто обозначать­ся значком $$. Немецкие марки могут называться «бундесы», швей­царские франки — свисси (swissy), французские франки — парижи (Paris), австралийские доллары — осси (aussie), а новозеландские доллары — киви (kiwi). Британские фунты могут называться паун­дами (GreatBritainPounds) или стерлингами (sterlings), голландские гульдены также порой обозначают как флорины (DutchFlorins).

Валюты стран Юго-Восточной Азии, в последние годы активно торгуемые на мировых валютных рынках — сингапурский доллар, таиландский бат, малайзийский ринггит, индонезийская рупия и филиппинское песо относят к разряду экзотических валют (exoticcurrencies). Однако к разряду экзотических для мировых рынков валют в более широком смысле следует относить также денежные единицы латиноамериканских стран и стран Восточной Европы, в том числе российский рубль.

1.2. Характеристика валютных рынков

Валютный рынок — это вся совокупность конверсионных и депо­зитно-кредитных операций в иностранных валютах, осуществляе­мых между контрагентами — участниками валютного рынка по рыночному курсу или процентной ставке.

Валютные операции — контракты агентов валютного рынка по купле-продаже, расчетам и предоставлению в ссуду иностранной валюты на конкретных условиях (сумма, обменный курс, процент­ная ставка, период) с выполнением на определенную дату. Текущие конверсионные операции (по обмену одной валюты на другую), а также текущие депозитно-кредитные операции (на срок до одного года) составляют основную долю валютных операций.

Главное отличие конверсионных операций от депозитно-кредит­ных заключается в том, что первые не имеют протяженности во времени, то есть осуществляются в некоторый момент времени, тог­да как депозитные операции имеют продолжительность во време­ни и разную срочность.

Рынки можно классифицировать по нескольким признакам:

По виду операций

Например, существуют мировой рынок конверсионных операций (в нем можно выделить рынки конверсионных операций типа дол­лар/марка или доллар/японская иена), а также мировой рынок депозитных операций.

По территориальному признаку

Принято выделять следующие крупные рынки: европейский, североамериканский, дальневосточный. В них выделяют крупные международные валютно-финансовые центры: в Европе — Лондон, Цюрих, Франкфурт-на-Майне, Париж и т. д.; в Северной Амери­ке — Нью-Йорк; В Азии — Токио, Сингапур, Гонконг.

Можно говорить также о существовании национальных валютных рынков (например, валютный рынок Российской Федерации) с широким комплексом валютных операций.

Как пересечение территориальных рынков и рынков по видам операций

Например, правомерно говорить о существовании европейского рынка долларовых депозитов или азиатского рынка конверсионных операций немецкая марка/японская иена.

Объемы операций мирового валютного рынка постоянно растут. Это связано с развитием международной торговли и отменой валют­ных ограничений во многих странах. По данным Банка междуна­родных расчетов (г. Базель) ежедневный объем конверсионных опе­раций в мире составлял в 1989 г. 932 млрд. долларов США, а в де­кабре 1993 г. уже превысил 1100 млрд. долларов и продолжает еже­годно увеличиваться примерно на 5-7 процентов. На Лондонский рынок приходится порядка 480 млрд. долларов ежедневного оборо­та, Нью-Йорк обменивает около 220 млрд., Токмо около 170 млрд. долларов. Гораздо скромнее объемы торговли валютами в менее крупных центрах: в Сингапуре — 90 млрд. долларов, Фран­кфурте-на-Майне — около 60 млрд. долларов.