Дипломная работа: Правовое регулирование операций с иностранной валютой в РФ

привлечение и размещение валютных средств внутри Российской Федерации;

кредитные операции на международных денежных рынках;

депозитные и конверсионные операции на международных денежных рынках[26] .

Коммерческие банки могут осуществлять вышеуказанные операции только при наличии соответствующей лицензии ЦБР[27] . Банки, получившие лицензию на валютные операции, называются уполномоченными банками. Лицензии делятся на внутренние и генеральные.

Внутренняя лицензия дает право на совершение ограниченного круга операций на территории Российской Федерации; ведение валютных счетов клиентуры; торговые и неторговые операции; покупка, продажа наличной и безналичной валюты на внутреннем валютном рынке; установление корреспондентских отношений с российскими банками, имеющими генеральную лицензию[28] . Для получения внутренней лицензии коммерческий банк должен проработать не менее одного года с момента регистрации ЦБР и получения рублевой лицензии. В исключительных случаях при наличии веских обстоятельств валютная лицензия дается до истечения указанного срока[29] .

Внутренняя лицензия предоставляется при выполнении банком следующих обязательных условий:

рентабельной работы и соблюдения установленных экономических нормативов в течение последнего года;

квалификационной и технической готовности к осуществлению валютных операций;

экономического обоснования внешнеэкономических связей[30] .

Для получения внутренней лицензии коммерческий банк должен представить в Центральный банк России следующие документы:

1. Ходатайство банка о предоставлении ему внутренней лицензии, включающей: наименование банка, реквизиты его регистрации в ЦБР; сведения о результатах деятельности за последний год, размере ссудной задолженности, выполнении банком экономических нормативов; данные об итогах последней ревизии; количество клиентов, желающих открыть текущие валютные счета в банке; информацию о технической и квалификационной готовности банка к осуществлению валютных операций; размер объявленного и оплаченного уставного фонда на дату подачи ходатайства в ЦБР; перечень операций с иностранной валютой, которые банк желает осуществлять[31] .

Документы подписываются председателем совета банка.

2. Экономическое обоснование о внешнеэкономических связях будущих клиентов, давших согласие на открытие текущих валютных счетов. Необходимо сделать условный расчет по 2 – 3 клиентам с описанием их иностранных партнеров и характера партнерских связей. Экономическое обоснование заверяет председатель правления банка.

3. Список клиентов, давших согласие на открытие текущих валютных счетов, с приложением их официальных заявок на имя банка и сведений об оборотах за год и остатках на последнюю дату на валютных счетах, открытых в других банках[32] .

4. Справка о технической готовности к осуществлению валютных операций. Банк должен иметь достаточный размер клиентского зала для валютного обслуживания клиентуры, отдельное помещение под обменный пункт. В справке следует указать название организации, с которой заключен договор на охрану, его номер и дату. Необходимо привести сведения о наличии бланков строгого учета, штампов, печатей, пломбиров, справочного материала (журналов образцов иностранных валют, нормативной документации).

На балансе банка должны находиться специальные технические средства: компьютеры, засыпные двустенные сейфы и шкафы, машины для перерасчета валюты, тесторы валют, пишущие машинки с латинским шрифтом, компьютерные терминалы для автоматизированной обработки чеков, пластиковых карточек и других документов с магнитной полосой, функционирующие телексы и телефоны и т.п[33] .

5. Справка об организации внутрибанковского контроля, его соответствие установленным требованиям. В документ необходимо включить сведения о плановых проверках внутриба