Доклад: Бизнес-план по запуску новой банковской услуги в ЗАО АКБ "Экспресс-Волга"
·Реклама в виде пресс–релизов;
·Реклама в виде каталогов, листовок и буклетов;
·Участие в выставках, связи с общественностью, разного рода рекламные сувениры.
Таблица 5
Каналы продвижения на рынок
| Пути продвижения | Стоимость за месяц (руб.) |
| Реклама по телевидению | 5000 (20 секунд,1 секунда 250р.) |
| Реклама в газете | 500 |
| Реклама на радио | 250 |
| Сетевой маркетинг | 3000 |
| Всего: | 8750 |
Расходы на маркетинг планируются финансироваться за счёт себестоимости и за счёт фонда развития производства.
ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН
Цель разработки финансового плана является определение эффективности предлагаемой услуги. Общая потребность в инвестициях составляет 600000 тыс.руб.
Источниками инвестирования являются:
· средства стороннего инвестора в размере 300 000 тыс.руб.;
· собственные средства банка в сумме 300 000 тыс.руб.
Таблица 6
Баланс ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» на 1 января 2009 года
| № | Наименование статей бухгалтерского баланса | Данные на отчетную дату | Данные на соответствующую отчётную дату прошлого года | |
| 1. Активы | ||||
| 1 | Денежные средства | 874 825 | 688 849 | |
| 2 | Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации | 421 085 | 1 025 738 | |
| 2.1 | Обязательные резервы | 16 070 | 150 801 | |
| 3 | Средства в кредитных организациях | 3 648 139 | 517 909 | |
| 4 | Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 0 | 80 697 | |
| 5 | Чистая ссудная задолженность | 7 784 729 | 7 449 899 | |
| 6 | Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи | 725 205 | 274 | |
| 6.1 | Инвестиции в дочерние и зависимые организации | 272 | 274 | |
| 7 | Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения | 0 | 792 688 | |
| 8 | Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы | 711 062 | 696 031 | |
| 9 | Прочие активы | 199 293 | 272 126 | |
| 10 | Всего активов | 14 364 338 | 11 524 211 | |
| 2. Пассивы | ||||
| 11 | Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации | 22 330 | 0 | |
| 12 | Средства кредитных организаций | 1 859 492 | 196 298 | |
| 13 | Средства клиентов (некредитных организаций) | 10 971 630 | 9 929 900 | |
| 13.1 | Вклады физических лиц | 8 044 915 | 6 858 092 | |
| 14 | Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 0 | 0 | |
| 15 | Выпущенные долговые обязательства | 381 825 | 165 517 | |
| 16 | Прочие обязательства | 90 388 | 102 855 | |
| 17 | Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами оффшорных зон | 5 362 | 70 166 | |
| 18 | Всего обязательств | 13 331 027 | 10 464 736 | |
| 3. Источники собственных средств | ||||
| 19 | Средства акционеров (участников) | 307 198 | 307 198 | |
| 20 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | |
| 21 | Эмиссионный доход | 89 583 | 89 583 | |
| 22 | Резервный фонд | 8 048 | 4 850 | |
| 23 | Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи | 0 | 0 | |
| 24 | Переоценка основных средств | 150 956 | 151 429 | |
| 25 | Нераспределённая прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет | 518 854 | 442 459 | |
| 26 | Неиспользованная прибыль (убыток) за отчётный период | -41 328 | 63 956 | |
| 27 | Всего источников собственных средств | 1 033 311 | 1 059 475 | |
| 4. Внебалансовые обязательства | ||||
| 28 | Безотзывные обязательства кредитной организации | 1 556 374 | 1 356 226 | |
| 29 | Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства | 32 293 | 14 216 | |
Таблица 7
Отчет о прибылях и убытках ЗАО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» на 1 января 2008год
| № | Наименование статей | Данные за отчётный период | Данные за соответствующий отчётный период прошлого года |
| 1 | Процентные доходы, всего, в том числе: | 2 370 725 | 884 804 |
| 1.1 | От размещения средств в кредитных организациях | 31 288 | 28 625 |
| 1.2 | От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям) | 2 305 141 | 832 855 |
| 1.3 | От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) | 0 | 0 |
| 1.4 | От вложения в ценные бумаги | 34 296 | 23 324 |
| 2 | Процентные расходы, всего, в том числе: | 1 043 550 | 768 720 |
| 2.1 | По привлёчённым средствам кредитных организаций | 16 172 | 32 549 |
| 2.2 | По привлечённым средствам клиентов (некредитных организаций) | 1 019 997 | 709 097 |
| 2.3 | По выпущенным долговым обязательствам | 7 381 | 27 074 |
| 3 | Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) | 1 327 175 | 116 084 |
| 4 | Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, а также средствам, размещенным на корреспондентских счетах, всего, в том числе: | -506 675 | -290 778 |
| 4.1 | Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам | -6 663 | 0 |
| 5 | Чистые доходы от операций с драгоценными металлами и прочими финансовыми инструментами | 820 500 | -174 694 |
| 6 | Чистые процентные доходы (отрицательная процентная ма?
К-во Просмотров: 265
Бесплатно скачать Доклад: Бизнес-план по запуску новой банковской услуги в ЗАО АКБ "Экспресс-Волга"
|