Контрольная работа: Финансовые расчеты

1. Задача №1

2. Задача №2

3. Задача №3

4. Задача №4

Список использованной литературы

Задача №1

В течение трёх месяцев на сумму 213 тыс. руб. начисляются простые проценты по савке 18% годовых. Ежемесячный темп инфляции 1,20; 1,15; и 1,4% соответственно. Рассчитайте наращенную сумму с учётом инфляции.

Решение

Сумма процентов в месяц: (213000*0,18)/12=3195 руб.

Сумма процентов за 3 месяца: 3195*3=9585 руб.

Наращенная сумма: 213000+9585=222585 руб.

Т.к. ежемесячная инфляция характеризуется темпами 1,20; 1,15 и 1.4 %, то индекс цен равен 1,012*1,0115*1,014=1,03796

С учетом обесценивания наращенная сумма составит:

213000/1,03796= 205210 руб. 22 коп.

Задача №2

Для создания фонда развития фирма помещает в банк ежегодно 38,7 млн. руб. в течение трёх лет под 18% годовых (сложные проценты). Какая сумма потребовалось бы фирме для создания такого же фонда, если поместить эту сумму в банк на три года под 18% годовых?

Решение

Сначала найдем сумму за 3 года с учётом 18% (сложных процентов)

поалгоритму:

S_t = S₀ * (1 + i)^t

где S₀ — базовая сумма (современная стоимость суммы денег); S^t — будущее значение суммы денег; i — годовая процентная ставка; t — срок, по истечении которого современное значение денег изменится.

Получаем:

сумма за 1 годS₁₌ 38700000*(1+0,18) ¹ = 45666000 руб.

сумма за 2 год S₂₌ (38700000+45666000)*(1+0,18) ² = 117471218 руб. 40 коп.

сумма за 3 год S₃₌ (38700000+117471218,40)*(1+0,18) ³⁼ 256594309 руб. 31 коп.

Далее математическим способом посчитаем, какая сумма нужна при вкладе под 18% на 3 года в банк, чтобы получить 256594309 руб. 31 коп.

Для этого построим формулу через х(денег):

1 год: 1,18х

2 год: (х+1,18х)*1,18 = 2,5724х

3 год: (х+2,5724х)*1,18 = 4,215432х

Получаем: 256594309,31/4,215432 = 60870228 руб. 56 коп. Эта сумма потребовалась бы фирме для создания такого же фонда, если поместить эту сумму в банк.

Задача №3

В начале года вложены инвестиции в размере 2 млн. руб. В течение четырёх лет получены доходы 1; 0,8; 0,8; 0,6 млн. рублей соответственно. Ставка 8% годовых. Рассчитайте чистый приведённый доход проекта и индекс доходности.

Решение:

При оценке инвестиционных проектов используется метод расчета чистого приведенного дохода , который предусматривает дисконтирование денежных потоков: все доходы и затраты приводятся к одному моменту времени.

--> ЧИТАТЬ ПОЛНОСТЬЮ <--