Контрольная работа: Принципи функціонування Національного банку. Лізингові і факторингові компанії
д) не мати непогашеної судимості за умисні злочини, злочини у сфері господарської та службової діяльності, а також не бути позбавленим права обіймати певні посади та займатися певною діяльністю.
Вимоги щодо проведення фінансового моніторингу:
Фінансова компанія у своїй діяльності має керуватися вимогами Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом» та іншими нормативними актами у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму.
З метою забезпечення виконання вимог щодо проведення фінансового моніторингу факторингова компанія зобов'язана:
Призначити співробітника, відповідального за проведення фінансового моніторингу (відповідальний за проведення фінансового моніторингу повинен мати відповідний сертифікат з фінансового моніторингу);
Розробити і затвердити правила проведення внутрішнього фінансового моніторингу.
Операції фінансових установ з придбання іпотечних активів та / або придбання права вимоги за забезпеченим іпотекою кредитами (позиками), які здійснюються з метою випуску іпотечних цінних паперів відповідно до статті 28 Закону України «Про іпотеку», статтею 2 Закону України «Про іпотечні облігації», а також статей 16 і 31 Закону України «Про іпотечне кредитування, операції з консолідованим іпотечним боргом та іпотечні сертифікати», є фінансовими послугами.
національний банк лізинговий іпотечний
3. Тестові завдання
1. Ощадні банки – це:
а) різновид банків спеціального призначення, які мобілізують фінансові ресурси держави для здійснення її зовнішньоекономічної діяльності;
б) різновид комерційних банків, які здійснюють довгострокове кредитування та інвестування капіталовкладень у різні галузі економіки;
в) різновид комерційних банків, які мобілізують дрібні вклади для подальшого інвестування різних галузей економіки;
г) різновид банків спеціального призначення, які мобілізують фінансові ресурси за допомогою продажу страхових полісів.
Відповідь: в) різновид комерційних банків, які мобілізують дрібні вклади для подальшого інвестування різних галузей економіки.
2. Іпотечні банки – це:
а) різновид банків спеціального призначення, які мобілізують фінансові ресурси держави для здійснення її зовнішньоекономічної діяльності;
б) різновид комерційних банків, які здійснюють довгострокове кредитування та інвестування капіталовкладень у різні галузі економіки;
в) різновид комерційних банків, які мобілізуть дрібні вклади для подальшого інвестування різних галузей економіки;
г) фінансові установи, які здійснюють операціі з нерухомістю.
Відповідь: г) фінансові установи, які здійснюють операціі з нерухомістю.
3. Зовнішньоторговельні банки – це:
а) різновид банків спеціального призначення, які мобілізують фінансові ресурси держави для здійснення її зовнішньоекономічної діяльності;
б) різновид комерційних банків, які здійснюють довгострокове кредитування та інвестування капіталовкладень у різні галузі економіки;
в) різновид комерційних банків, які мобілізують дрібні вклади для подальшого інвестування різних галузей економіки;
г) різновид банків спеціального призначення, які мобілізують фінансові ресурси за допомогою продажу страхових полісів.
Відповідь: а) різновид банків спеціального призначення, які мобілізують фінансові ресурси держави для здійснення її зовнішньоекономічної діяльності.
4. Емісія – це:
а) випуск в обіг грошей;