Курсовая работа: История формирования и сущность золотого инварианта
Золото становится деньгами в сравнительно «богатом» обществе, которое далеко ушло от первобытных общин охотников и земледельцев. В развитых рабовладельческих цивилизациях Египта, Двуречья, Малой Азии, Леванта, Греции (III—Л тысячелетия до н. э.) золото уже служит символом богатства и власти. В одних случаях его выставляют напоказ, в других — прячут в тайниках и кладах. И то и другое отражает увеличение экономических и социальных функций желтого металла.
До того как благородные металлы стали преобладающей формой денег, главным способом исчисления денег был счет: на штуки считались головы скота, меха пушного зверя и т.д. Ясно, что это было довольно неудобно; единицы таких денег неизбежно отличались одна от другой по размеру и качеству. Благородные металлы позволяют перейти к весовому типу денег. Это облегчается естественными физическими свойствами золота — мягкостью, ковкостью, способностью принимать любую форму. Удобен для взвешивания и золотой песок. Так, клондайские золотоискатели конца XIX века расплачивались унциями и пеннивейтами золотого песка.
1.2 Появление золотых монет
Возникновение и развитие монеты заняли в действительности много веков. Сначала сложилась практика клеймения слитков, что представляло собой известную гарантию веса и пробы. Есть данные, что такие слитки серебра ходили уже в Древнем Вавилоне в III — II тысячелетиях( до н. э.)
В Египте при фараоне первой династии Менесе (конец IV тысячелетия до н.э.), по-видимому, в качестве денег выступали небольшие слитки золота твердого веса (около 14 г) с клеймом, содержавшим его имя. При фараонах четвертой, пятой, шестой династий в III тысячелетии выпускались золотые кольца строго определенных формы и веса, хотя и не несущие на себе клейма. Они вполне могут рассматриваться как зародышевая форма монет.
Кто может удостоверить вес и пробу слитка металла? Конечно, доверием пользуется лишь гарантия каких-то авторитетных лиц и учреждений. Такими гарантами были корпорации купцов, городские власти, храмы. Уже на ранних стадиях это дело берет в свои руки государство в его рабовладельческой и феодальной формах. Чеканка монет становится привилегией государства и даже получает особое название — монетная регалия. Монета в формах, близких к современным, появляется значительно позже. Чеканка монет — металлических дисков или пластин другой формы с различными изображениями и надписями — требовала сравнительно высокой техники и искусства.
Поскольку человек познакомился с золотом раньше, чем с другими металлами, неудивительно, что первые монеты были сделаны из золота, вернее, из его природного сплава с серебром. Считают, что это произошло в Лидийском царстве в 6 в. до н.э., во время царствования Крёза, о сказочном богатстве которого ходили легенды (так, готовясь к войне с персами, он пожертвовал в святилище Аполлона сотни килограммов золота). Отсюда – название этих монет – крезеиды. Золото, наряду с серебром и медью, на многие века стало одним из трех монетных металлов.
В большом количестве золотые монеты чеканили персидские цари, а затем Древняя Греция, Рим и их колонии. В музеях мира накоплено множество античных монет. Большой клад золотых античных монет был найден в 1930 на Принцевых островах. Он был зарыт каким-то торговцем в 334, когда через это место проходила огромная армия Александра Македонского, и была опасность потери богатства. Некоторые из монет по тонкости и красоте изображения – подлинные шедевры монетного искусства: отдельные предметы, животные, растения и люди воспроизведены с точностью до мельчайших деталей. Сначала золотые монеты чеканились из чистого металла, но золото без примесей очень мягкое, монеты из него быстро стираются, поэтому в них стали добавлять медь или серебро, небольшие добавки которых резко повышают твердость металла. Тем не менее, подсчитано, что за все время обращения золотых монет потери от их истирания составили примерно 2000 тонн – это почти годовая добыча во всем мире.
Средневековой феодальной Европе античные источники золота были недоступны, и в течение нескольких столетий золотые монеты почти не чеканились. Развитие торговли, в том числе с Ближним Востоком, привело к появлению золотых монет сначала в Италии (13в.), а затем в других странах. Годом рождения золотой монеты Нового времени принято считать 1252г., когда во Флоренции была начата чеканка золотого флорина (3,5 г золота). За Флоренцией последовали Генуя и Венеция, чеканившая цехины (дукаты). Флорины и дукаты в течение многих лет были самыми распространенными золотыми монетами в Европе, так венецианский дукат чеканился практически без изменений с 1284 до 1797 года. Во многих странах чеканили подражания дукату. В Венгрии это были монеты с изображением святого Ласло. В Германии на монетах был изображен правитель, в Голландии – стоящий воин, держащий в руках пучок стрел. Во Франции появились золотые экю (на них был изображен щит – по-французски «экю»), в 1640 – луидоры (дословно – «золото Людовика»), в 19 в. – наполеондоры.
В Германии ходили гульдены, затем – марки. В Англии – пенни и нобли, затем – соверены и гинеи. В Испании – дублоны (пистоли). В Мексике – песо. В России – империалы. В США чеканился игл – монета достоинством 10 долларов, а также 20-долларовый «двойной орел». Особенно много золотых монет была отчеканено в разных странах в 19 в. с принятием так называемого золотого стандарта, когда золото стало единственным всеобщим эквивалентом, а серебряные монеты превратились в разменные.
Первая русская золотая монета – златник князя Владимира Святославича (980–1015) массой около 4 г. Это очень редкая монета: сейчас в музеях страны находится всего 10 златников, что указывает на ее малую распространенность. От златника произошла русская единица массы – золотник (4,266 г). Затем золотые монеты появились при правлении Ивана III, которыми он награждал как медалями своих приближенных. Однако собственного золота в стране не было, монеты приходилось чеканить из чужого, привозного золота, в обращение они не поступали и имели преимущественно политическое значение. Соответственно, тиражи золотых монет в течение длительного времени были небольшими, и эти монеты очень редки. Иногда золотые монеты специально чеканились для награждения отличившихся воинов. Так, за морскую победу при Гангнуте в 1714 для участников сражения были изготовлены 100 золотых монет достоинством в один червонец и 400 монет достоинством в два червонца.
Положение изменилось, когда в стране были найдены большие запасы золота – сначала на Урале, потом в Сибири. Первое российское золото из россыпи было получено только в 1814. Сначала золотые месторождения не пользовались у правительства большим вниманием: официальная точка зрения исходила из того, что золото в недрах целесообразнее оставить потомкам. Однако вскоре это мнение изменилось, очевидно, ввиду развития торговли и промышленности. В результате золотые монеты получили широкое хождение, а их тиражи стали исчисляться не тысячами, а миллионами.
Глава II . Золотой стандарт
2.1 Сущность
Золотой стандарт — денежная система, при которой роль всеобщего эквивалента играет золото, в обращении же находятся золотые монеты, а также кредитно-бумажные деньги, разменные на металл по твердому соотношению.
Наряду с полным золотым стандартом возможны и исторически существовали его варианты с сохранением лишь части характеристик. Новейшее исследование, проведенное в ходе работы американской Комиссии по золоту (1981 —1982 гг.), перечисляет пять видов золотого стандарта с несколькими подвидами в зависимости от наличия или отсутствия ряда важнейших элементов'. Кроме того, золотой стандарт имеет два главных и во многих отношениях различных аспекта — внутренний и международный.
Проблема золотых денег и основанной на них денежной системы многократно была предметом бурных политических дискуссий и научных споров. Так было в 10-х годах XIX в. в Англии, когда в дискуссии участвовали крупнейшие экономисты эпохи во главе с Рикардо, в 40-х годах в период споров «банковской» и «денежной» школ. В США в 90-х годах прошлого века она выдвинулась даже на передний план политической жизни и занимала важное место в борьбе вокруг президентских выборов 1896 года. В 1897 году в России по инициативе министра финансов С. Ю. Витте была проведена денежная реформа и введен полный золотой стандарт, что тоже было связано с большими дискуссиями. Крах золотого стандарта в 30-х годах XX в. вызвал серию международных конференций капиталистических стран и поток литературы. Хотя послевоенное денежное устройство капиталистических стран и международная валютная система не были в сколько-нибудь реальном смысле основаны на золоте, проблема золотого стандарта сохранила свою остроту.
Несмотря на необъятность научной литературы о золоте как деньгах и о золотом стандарте, многое в этой области остается спорным. Нет согласия даже о сущности золотого стандарта, о временных границах его действия и причинах крушения, не говоря уже о современном и будущем статусе золота. Споры по этим вопросам и теперь бывают исполнены не только научной глубины, но и эмоций. Кроме того, всегда считалось и считается, что по такому вопросу может грамотно высказаться любой интеллигентный человек. К примеру, такие безусловно компетентные в своем деле люди, как Бернард Шоу или Шарль де Голль, наверно поостереглись бы говорить о ядерной физике, но по вопросу о золотом стандарте они высказывались весьма категорично. То, что будет изложено на последующих страницах, может служить своего рода введением в проблемы современной денежной и международной валютной системы капитализма.
2.2 Основные элементы
Время золотого стандарта «размыто» с обоих краев — в начале эпохи и в конце. При расширительном толковании начало этой эпохи относят к XVIII веку или, во всяком случае, к 1816—1821 годам, когда в Великобритании был восстановлен после наполеоновских войн размен банкнот на золото. Но в других крупных странах серебро еще оставалось основой денежной системы наряду с золотом и даже единолично. Золото еще не было абсолютно- преобладающей формой мировых денег. Такие условия сложились лишь к 60-м годам. Как сообщает Дж. Гэлбрейт, юридически золото было признано единственной формой мировых денег на одной довольно мало известной конференции в Париже в 1867 году. Начало полного («классического») международного золотого стандарта многие авторы относят близко к этой дате, хотя серебро вело арьергардные бои до конца столетия и даже позже, а во внутреннем обращении многих стран (особенно в Азии) так и не было вытеснено золотом.
Во-первых, кратковременность золотого стандарта никак не исключает того, что золото фактически было деньгами до его введения и что оно сохранило в измененном виде функции денег после его ликвидации. Во-вторых, в эту эпоху золото отнюдь не было единственной и даже количественно преобладающей формой денег; под его эгидой происходило быстрое развитие различных видов кредитно-бумажных денег. В-третьих, золотой стандарт даже в период своего расцвета существовал в полной мере лишь в группе промышленно развитых стран; остальным приходилось волей-неволей приспосабливаться к порядку, установленному сильными мира сего.
Система золотого стандарта включала несколько основных элементов. Не во всех странах и не все время они были полностью в наличии, но действовала несомненная тенденция к их распространению.
В обращении находились золотые монеты. Они были главной формой денег, по отношению к которой кредитно-бумажные деньги и деньги из других металлов играли функционально подчиненную роль. По оценочным данным, в 1913 году на три главные страны (США, Англия и Франция) приходилось 62% мирового монетного обращения, что по абсолютной величине составляло 3,5 тыс. т. Значительно было также количество золотых монет в Германии. В России было в обращении сравнительно мало золотых денег (0,4 тыс. т, или 7% мирового итога).
Все остальные виды денег разменивались на золото по номиналу. Первую линию этого размена обеспечивали частные коммерческие банки, всегда державшие запас золотых монет. В конечном счете, размен обеспечивали центральные банки, хранившие национальные запасы золота. На долю США, Англии и Франции приходился в 1913 году 51 % мировых централизованных запасов. Как видим, эта доля ниже, чем их доля в обращении монет. Дело в том, что Англия, являвшаяся центром международной валютной системы, по традиции обходилась весьма скромным золотым запасом.
Таким образом, максимально эпоха золотого стандарта охватывает около двух столетий, минимально — полстолетия. Но суть дела состоит в том, что это была денежная система, которая в основном соответствовала определенной стадии развития капитализма — стадии промышленного (домонополистического) капитализма. Приблизительно на рубеже XIX и XX столетий она сменилась стадией монополистического капитализма. Золотой стандарт как бы по инерции существовал и даже расширялся в первом десятилетии нашего века. Но вся последующая эпоха, начавшаяся первой мировой войной и социалистической революцией в России, эпоха общего кризиса капитализма, — есть время умирания золотого стандарта, поскольку теперь он уже не соответствует условиям и потребностям капиталистического хозяйства.
В начале нынешнего века многим наблюдателям казалось, что создана, наконец, идеальная денежная система как внутри главных стран, так и на международной арене. Ее простота, налаженность, автоматизм, независимость от произвола чиновников - вызывали восхищение отнюдь не только у платных наемников капитала. Она казалась красивой, как правильное математическое построение, как хорошо работающая машина. Эта красота была не без пороков, но об этом позже. Она, как обычно бывает в жизни, оказалась недолговечной.
Централизованные золотые запасы были главным резервом мировых денег и международных платежных средств. В 1913 году золотые запасы всех стран мира оценивались в 6,8 млрд. долларов. А резервы иностранной валюты — всего лишь в 0,8 млрд. Но доллар здесь использован лишь как счетная единица: реальных резервов в долларах у центральных банков практически не было, а почти все резервы были выражены в фунтах стерлингов и хранились в лондонских банках.
Золотое содержание каждой денежной единицы было установлено законом и поддерживалось, как правило, неизменным на протяжении десятилетий и даже столетий. В связи с этим были также устойчивы соотношения между денежными единицами (валютные паритеты). Золотое содержание фунта стерлингов составляло округленно 7,323 г чистого золота, а доллара — 1,505 г, паритет фунта в долларах, как частное от деления первой величины на вторую, — 4,87. Столь же твердые соотношения связывали фунт и доллар с французским франком, германской маркой и другими ведущими валютами.
Существовала свободная взаимная обратимость валют (свобода обмена одной валюты на другую) по рыночным курсам. Они отклонялись от паритетов в очень узких границах, обычно не более 1%. Курсы не могли отклоняться больше, потому что должник, который обязан был заплатить долг в иностранной валюте, всегда имел выбор: либо купить на свои национальные деньги эту валюту, либо купить и переслать золото. Например, в течение 1889—1908 годов, курс фунта стерлингов в Париже отклонялся от паритета не более чем на 0,67%. Курс доллара в Париже («курс на Нью-Йорк») отклонялся от паритета больше — до 1,18%. Эта разница объяснялась тем, что пересылка золота между Парижем и Нью-Йорком стоила дороже, чем между Парижем и Лондоном.