Лабораторная работа: Информационные технологии в антикризисном управлении
1. Определение стоимости денежных средств во времени
Задание 1
Ваша компания планирует взять кредит на сумму 4 000 000 руб. на 6 лет под 20 % годовых. Необходимо:
1. Определить размер выплат по кредитам, если: а) выплаты осуществляются ежегодно; б) выплаты осуществляются ежемесячно;
2. Рассчитать общий объем выплат, сумму переплаты, а также сравнить ее по двум вариантам выплат;
3. Составить структуру выплат по ежегодным платежам.
Решение
Для начала вводим в Excel исходные данные для решения задачи, которые примут следующий вид:
Таблица 1. Исходные данные
|
Сумма кредита |
4 000 000,00р. |
|
Ставка процента |
20% |
|
Срок погашения, лет |
6 |
1. Для определения объема ежегодных выплат используем функцию ПЛТ. Данная функция возвращает сумму периодического платежа для аннуитета на основе постоянства сумм платежей и постоянства процентной ставки: ПЛТ(ставка;кпер;пс;бс;тип).
Объем ежемесячных выплат рассчитывается аналогично, с учетом следующих особенностей. Чтобы получить месячную процентную ставку, годовую ставку необходимо разделить на 12. Чтобы узнать количество выплат, нужно умножить количество лет кредита на 12.
2. Для нахождения общей суммы, выплачиваемой на протяжении интервала выплат, необходимо умножить возвращаемое функцией ПЛТ значение на «кпер».
И наконец, объем переплаты рассчитывается как разница между объемом общей суммы выплат за 6 лет и суммой кредита.
Полученные результаты приведены в следующей таблице:
Таблица 2. Объем выплат по кредиту
|
Ежегодная оплата |
Ежемесячная оплата | |
|
Объём выплат |
1 202 822,98р. |
95 811,30р. |
|
Общий объём платежей |
7 216 937,90р. |
6 898 413,90р. |
|
--> ЧИТАТЬ ПОЛНОСТЬЮ <-- К-во Просмотров: 406
Бесплатно скачать Лабораторная работа: Информационные технологии в антикризисном управлении
|