Лабораторная работа: Особенности банковского учета с применением Excel

Выполнила студентка 4 курса

группы «периферия»

№ л/д 07ФФД10522

Лукина Мария Александровна

Проверил преподаватель Бан Татьяна Михайловна

Архангельск – 2010

Постановка задачи

Используя данные таб.1, выполнить коммерческие расчёты. Расчёты необходимо выполнить в среде Excel.

Таб.1. Исходные данные

Первоначальная сумма, P, руб.	Наращённая сумма, S, руб.	Дата начала, Тн	Дата конца, Тк	Время, дн., Тдн	Время, лет, n	Ставка, %, i	Число начислений процентов, m
9800000	1000000	24.01.2009	18.03.2009	180	3	0,085	12

Задание №1

Банк выдал ссуду размером 1000000руб. Дата выдачи ссуды – Тн=24.01.09, возврата – Тк=18.03.09. День выдачи и день возврата считать за один день. Проценты рассчитываются по простой процентной ставке 8,5% годовых. Вычислить:

точные проценты с точным числом дней ссуды;

обыкновенные проценты с точным числом дней ссуды;

обыкновенные проценты с приближённым числом дней ссуды.

Известны следующие показатели:

P=9800000 руб.;

Тн=24.01.09;

Тк=18.03.09;

i=0,085% или 8,5%.

Найти: I1, I2, I3.

1а. Для вычисления вручную процентов воспользуемся следующей формулой:

,

где

n=t/k.

Рассчитаем точное число дней t между двумя датами, согласно таблице порядковых номеров дней:

.

Подставим полученное значение t формулу (*):

б). Для вычисления точных процентов с точным числом дней ссуды используем функцию Excel ДОЛЯГОДА:

= А5*ДОЛЯГОДА (C5;D5;1)*G5 (см. приложение 1 таб. 3).

--> ЧИТАТЬ ПОЛНОСТЬЮ <--