Лабораторная работа: Особенности банковского учета с применением Excel

==A5*СТЕПЕНЬ(1+C31;B31) (см. таб. 7 приложения 1).

Задание №6

Вычислить эффективную ставку процента iэ, если банк начисляет проценты m=12 раз в году, исходя из номинальной ставки j=8,5% годовых.

Для вычисления эффективной ставки применим финансовую функцию ЭФФЕКТ (номинальная ставка; кол__ периодов) мастера функций Excel. Аргументами функции являются:

номинальная ставка – значение номинальной ставки процента;

кол___ периодов – количество периодов начислений.

В ячейку А38 вводим формулу:

=ЭФФЕКТ (В38;Н5).

Задание №7

Определить, какой должна быть номинальная ставка iэ при начислении процентов m=12 раз в году, чтобы обеспечить эффективную ставку j=8,5% годовых.

Для вычисления номинальной ставки используем финансовую функцию Excel НОМИНАЛ. Её аргументами являются:

эффект__ставка – значение эффективной ставки;

кол__ пер – количество периодов начислений.

В ячейку А43 вводим формулу:

=НОМИНАЛ (В43;С43) (см. таб. 9 приложения 1).

Задание №8

Через n=3 года предприятию будет выплачена сумма S=1000000 руб. Определить её современную стоимость P при условии, что применяется сложная процентная ставка i=8,5% годовых.

Для определения современной стоимости используем финансовую функцию Excel ПС, аргументами которой являются:

ставка – значение процентов ставки за один период;

кпер – количество периодов начислений;

плт – величина платежа;

бс - необязательный аргумент, задающий будущую стоимость или остаток средств после последней выплаты;

тип – необязательный аргумент (принимает значение 0, когда выплаты производятся в конце периода и значение 1 при выплате в начале периода).

В ячейку А50 вводим формулу:

=ПС (С50;F5;0;-В50;1) (см. таб. 10 приложения 1).

Задание №9

Через n=3 года по веселю должна быть выплачена сумма S=1000000руб. Банк учёл вексель по сложной учётной ставке i=8,5% годовых. Определить дисконт.

1. Для вычисления дисконта, найдём сумму P, которую получит векселедержатель по истечении срока, используя функцию СТЕПЕНЬ мастера функций Excel. В ячейку С56 вводим формулу:

= A56/СТЕПЕНЬ(1+B56;3).