Отчет по практике: Учет и организация работы в кредитной организации на примере Челябинского филиала ОАО Банк
БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС
НА 1 ИЮЛЯ 2010 г.
Кредитной организации ОАО «Банк 24.ру»
Почтовый адрес 620144. г. Екатеринбург, ул. Куйбышева,12
Код формы по ОКУД 0409806
Квартальная (Годовая)
(тыс. руб.)
|
№ п/п | Наименование статьи | Данные на отчетную дату | Данные на соответс.отчетную дату прошлого года |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| I. АКТИВЫ | |||
| 1 | Денежные средства | 538808 | 568145 |
| 2 | Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации | 468270 | 173190 |
| 2.1 | Обязательные резервы | 113382 | 15245 |
| 3 | Средства в кредитных организациях | 2394957 | 3654938 |
| 4 | Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 271592 | 78984 |
| 5 | Чистая ссудная задолженность | 4171061 | 3535194 |
| 6 | Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи | 1333528 | 83968 |
| 6.1 | Инвестиции в дочерние и зависимые организации | 210 | 210 |
| 7 | Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения | 0 | 0 |
| 8 | Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы | 663993 | 798300 |
| 9 | Прочие активы | 400376 | 487830 |
| 10 | Всего активов | 10242585 | 9380549 |
| II. ПАССИВЫ | |||
| 11 | Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации | 0 | 0 |
| 12 | Средства кредитных организаций | 3003504 | 3684261 |
| 13 | Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями | 6583167 | 4954358 |
| 13.1 | Вклады физических лиц | 4253549 | 4113960 |
| 14 | Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 0 | 0 |
| 15 | Выпущенные долговые обязательства | 17099 | 26734 |
| 16 | Прочие обязательства | 69325 | 112639 |
| 17 | Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон | 6337 | 4763 |
| 18 | Всего обязательств | 9679432 | 8782755 |
| III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ | |||
| 19 | Средства акционеров (участников) | 32200 | 32200 |
| 20 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 |
| 21 | Эмиссионный доход | 0 | 0 |
| 22 | Резервный фонд | 1707 | 1707 |
| 23 | Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи | 88 | - 1277 |
| 24 | Переоценка основных средств | 345583 | 442311 |
| 25 | Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет | 319765 | 433599 |
| 26 | Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период | -136190 | - 310746 |
| 27 | Всего источников собственных средств | 563153 | 597794 |
| IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА | |||
| 28 | Безотзывные обязательства кредитной организации | 267587 | 1719186 |
| 29 | Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства | 13440 | 39728 |
ПРИЛОЖЕНИЕ Б
ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ
ЗА «1» ПОЛУГОДИЕ 2010 г.
Кредитной организации ОАО «Банк 24.ру»
Почтовый адрес 620144. г. Екатеринбург, ул. Куйбышева,12
Код формы по ОКУД 0409807
Квартальная (Годовая)
(тыс. руб.)
|
№ п/п | Наименование статьи | Данные за отчетный период | Данные за соот.период прошлого года. |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| 1 | Процентные доходы, всего, в том числе: | 436129 | 319042 |
| 1.1 | От размещения средств в кредитных организациях | 113213 | 4524 |
| 1.2 | От ссуд, предоставленных клиентам (не кредитным организациям) | 293804 | 287386 |
| 1.3 | От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) | 0 | 0 |
| 1.4 | От вложений в ценные бумаги | 292112 | 27132 |
| 2 | Процентные расходы, всего, в том числе: | 217321 | 286350 |
| 2.1 | По привлеченным средствам кредитных организаций | 0 | 71 |
| 2.2 | По привлеченным средствам клиентов (не кредитных организаций) | 217063 | 283290 |
| 2.3 | По выпущенным долговым обязательствам | 258 | 2989 |
| 3 | Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) | 218808 | 32692 |
| 4 | Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе: | -269066 | -196709 |
| 4.1 | Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам | -22698 | -4679 |
| 5 | Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери | -50258 | -164017 |
| 6 | Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 57483 | -24702 |
| 7 | Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи | 12 | -52397 |
| 8 | Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения | 0 | 0 |
| 9 | Чистые доходы от операций с иностранной валютой | 23069 | -110830 |
| 10 | Чистые доходы от переоценки иностранной валюты | -61 | 164996 |
| 11 | Доходы от участия в капитале других юридических лиц | 139 | 138 |
| 12 | Комиссионные доходы | 258900 | 230049 |
| 13 | Комиссионные расходы | 20761 | 15800 |
| 14 | Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи | 8630 | 119 |
| 15 | Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения | 0 | 4205 |
| 16 | Изменение резерва по прочим потерям | -120381 | -1190 |
| 17 | Прочие операционные доходы | 7954 | 1130 |
| 18 | Чистые доходы (расходы) | 164726 | 41841 |
| 19 | Операционные расходы | 285925 | 346252 |
| 20 | Прибыль (убыток) до налогообложения | -121199 | -304411 |
| 21 | Начисленные (уплаченные) налоги | 14991 | 6335 |
| 22 | Прибыль (убыток) после налогообложения | -136190 | -310746 |
| 23 | Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе: | 0 | 0 |
| 23.1 | Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов | 0 | 0 |
| 23.2 | Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда | 0 | 0 |
| 24 | Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период | -136190 | -310746 |
ПРИЛОЖЕНИЕ В
ПРИЛОЖЕНИЕ Г
ПРИЛОЖЕНИЕ Д
Заявление для пакета услуг МИГ24
Заявление о присоединении к Правилам открытия, ведения и закрытия счетов физических лиц в «Банк24.ру» (ОАО),
Регламенту проведения арбитражных операций и конверсионных сделок на валютном рынке (FOREX).
Настоящим я, ______________________________________________________________________дата рождения «____» __________________ 19___г,паспорт_____________________,выдан______________________________________________________________________________________________ зарегистрирован(а)_______________________________________________________________, ИНН (при наличии) _____________________________, место работы________________________________________________________________________________ (далее – Заявитель), полностью и безусловно присоединяюсь Правилам открытия, ведения и закрытия счетов физических лиц в «Банк24.ру» (ОАО) (далее Правила), Регламенту проведения арбитражных операций и конверсионных сделок на валютном рынке (FOREX) (далее Регламент) и обязуюсь выполнять условия данных Правил и Регламента.
- Прошу открыть мне банковские счета «до востребования» в рамках Тарифного плана: - Миг24 -в рублях РФ, - в долларах США,- в евро;
- Прошу выпустить банковскую карту, в соответствии с выбранным Тарифным планом, и открыть - специальный карточный счет (далее – СКС).
| ПЛАТЕЖНАЯСИСТЕМАVISA (VISA Instant Issue) - | В ВАЛЮТЕ*- РУБЛИ РФ - ДОЛЛАРЫ США |
- Прошу подключить меня:
| - К УСЛУГЕ «МОБИЛЬНОЕ ИНФОРМИРОВАНИЕ» (типы сообщений зачисление средств на счет, списание средств со счета, аннулирование платежа, транзакции по банковской карте) - К СИСТЕМЕ SMS-БАНКИНГ по указанным ниже каналам связи: | |||
| ○ Сотовый телефон (SMS) | |||
| - К СИСТЕМЕ ИНТЕРНЕТ-БАНК: | - с использованием Электронно-Цифровой Подписи (ЭЦП) | - с использованием карты одноразовых ключей | |
- Прошу установить следующие лимиты на проведение операций в системе Интернет-банк (при использовании карты одноразовых ключей):
-Лимит на одну операцию – 50 000 (Пятьдесят тысяч рублей 00 копеек);