Реферат: Банковский контроль в дополнительном офисе №5265 банка Сибирсое ОВК

• купля и продажа физическим лицам иностранных валют;

• открытие обезличенных металлических счетов для привлечения драгоценных металлов во вклады от лиц, не являющихся участниками банка;

• перечисление средств в бюджеты и государственные внебюджетные фонды по поручению юридических лиц.

Запрет на выполнение банком отдельных операций (одной или нескольких), пре­дусмотренных его лицензией, может быть введен в случае невыполнения им в уста­новленный Банком России срок предписаний об устранении нарушений, а также если эти нарушения или проводимые банком операции создали реальную угрозу интересам кредиторов (вкладчиков). Запрет вводится в зависимости от финансового состояния банка, соблюдения им требований законов и нормативных актов Банка России, характера рисков клиентов и кредиторов банка. Запрет означает требование полностью прекратить вести соответствующие операции с даты, установленной пред­писанием, и распространяется на все филиалы банка. В таком предписании также должна быть рекомендация банку ограничить или прекратить выплату дивидендов, а его акционерам (пайщикам) — воздержаться от выхода из состава участников банка.

В случае реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков (в частности, при прекращении банком выплат по своим обязательствам), непредставления от­четности на 2 отчетные даты за последние 12 месяцев или представления недосто­верной отчетности указанный запрет может быть введен незамедлительно.

Если принято решение направить в Банк России ходатайство об отзыве у банка лицензии, то в тот же день вводится запрет на платежи (дополнительно к ограниче­ниям на ведение отдельных операций, перечисленные в предыдущем пункте:

• через расчетную систему Банка России;

• через корреспондентские счета в других кредитных организациях.

Если банк отнесен к группе банков, находящихся в критическом финансовом положении, то ему запрещается покупать и продавать иностранные валюты (как в наличной, так и безналичной формах). Однако надзорный орган может не приме­нять данную меру воздействия к банку, выполняющему мероприятия по собствен­ному оздоровлению или реорганизации (если соответствующий план признан ре­альным и выполняется в предусмотренные сроки).

Аналогичная мера воздействия должна быть применена к банку, отнесенному к группе банков, испытывающих серьезные финансовые трудности, в случае если:

• банк не выполнил в установленный срок предъявленного ему требования раз­работать план оздоровления или реорганизации;

• представленный план оздоровления был признан нереальным или реорганиза­ция была признана нецелесообразной;

• признанный реальным план оздоровления или план реорганизации не выпол­няется в предусмотренные сроки по состоянию на 2 последние отчетные даты.

Запрет на открытие филиалов применяется в случае опасного нарастания про­блем банка, неудовлетворительного финансового положения в целях ограничения рисков кредиторов и клиентов, оформляется предписанием и может быть введен вновь, если по истечении срока действия п?