Реферат: Інформаційні системи і технології у фінансових установах

· Реєстри платежів між відділеннями одного банку;

· Супровідні документи для РРП НБУ;

· Виписки по л/рахунках і полноформатные операційні сеанси для користувачів системи “БАНК - КЛІЄНТ”;

Протягом дня формуються документи для службового використання і для звітності перед НБУ:

· Касові звіти (форма 747, залишок операційної каси);

· Звіти про укладені договори і ставки по кредитах і депозитам;

· Про розмір кредитних вкладень;

· Про затримки виплати зарплати;

· Відомості залишків по лицьових і балансових рахунках на сучасний момент дня (у карбованцях і у валюті);

· Касовий журнал приходу/витрати;

· Журнали початкових і відповідних авізо;

Системою також формуються необхідні звіти по декадах, п'ятиденкам, тижням, за місяць, квартал, півріччя, рік:

· касові звіти;

· валютні звіти;

· звіти про доходи і витрати банку (ф.2);

· звіти для податкової інспекції;

· форма 748;

· звіт про затримки виплати зарплати;

· щоквартальна касова заявка;

· оборотно-сальдовые відомості (включаючи валютні);

· баланс банку на кінець місяця і супутні йому звіти (форми 700, 721, 722).

Для центральних відділень банків, що мають філії в Україні, передбачений автоматичний прийом, обробка і збереження даних від філій. Постійно виробляється контроль наявності і стану переданої інформації з відображенням підказок і попереджень на екрані користувача АРМа звітності і головного бухгалтера банку. Один з нових видів сервісу для наших клієнтів - аналіз балансу філій, регіонального і консолідованого балансів, також стану кредитних ресурсів у реальному часі. Особливою популярністю ця послуга користається в останній день місяця.

Підсистема звітності постійно удосконалюється відповідно до побажань замовників і вимогами НБУ. Створення програм нових звітів згідно з постійно мінливими вимогами НБУ входить у гарантійне обслуговування.

Система “АНАЛІТИЧНИЙ ОБЛІК”

Комплекс програм аналітичного обліку АБС UniCorn складається з п'яти компонентів:

1) АРМ бухгалтера по обліку господарських матеріалів банку;

2) АРМ бухгалтера по веденню основних фондів банку;

3) АРМ бухгалтера по обліку малоцінних і быстроизнашивающихся предметів банку;

4) АРМ бухгалтера по веденню збірних рахунків загального призначення (звичайно це - рахунка господарської діяльності банку, складних розрахунків із клієнтами);