Для четвертого платежа:

Общая сумма дисконта составит:

3,8125 + 7,5625 + 11,3125 + 15,0625 = 37,75 тыс. долл.

Сумма платежа форфетора клиенту составит:

4 * 75 – 37,75 = 262,25 тыс. долл.

Решение практического задания к билету № 6

ОАО «Лерик» представило ЗАО «Росбанк» заявление об открытии расчетного счета. В ЗАО «Росбанк» открыто 82 счета акционерным обществам открытого типа.

1. В каком порядке регистрируются открываемые в коммерческих банках расчетные лицевые счета клиентов?

2. Перечислите реквизиты лицевого счета.

3. Присвойте номер лицевому расчетному счету.

4. Рассчитайте защитный ключ в номере лицевого счета клиента, если БИК ЗАО «Росбанк» – 044525415.

Решение.

В лицевом счете 20 разрядов: с 1 по3 – балансовый счет первого порядка; с 1 по 5 – балансовый счет 2-го порядка; с 6 по 8 – код валюты; 9 – защитный ключ; с 10 по 13 – номер филиала; с 14 по 20 – порядковый номер лицевого счета. Иногда 14 разряд отводится под признак счета, например 1 – транзитный счет.

Номер лицевого расчетного счета – 40702810К00000000083.

В расчете ключа будет участвовать число 415 из БИК и кодовое обозначение номера лицевого счета, но вместо К проставляем цифру 0. Вес позиции или коэффициенты определяются жестко заданной последовательностью цифр: 71371371371371371371371.

Для расчета ключа получаем сумму произведений цифры позиции на вес позиции:

41540702810000000000083

71371371371371371371371

4*7+1*1+5*3+4*7+0*1+7*3+0*7+2*1+8*3+1*7+8*7+3*1=185.

5*3=15,т.е. контрольный ключ – 5, т.е. номер лицевого счета клиента будет 40702810500000000083.

Проверка правильности записи защитного ключа лицевого счета проводится в следующем порядке: получаем сумму произведений цифр 41540702810500000000083 на используемый ранее вес позиций 71371371371371371371371:

4*7+1*1+5*3+4*7+0*1+7*3+0*7+2*1+8*3+1*7+5*3+8*7+3*1=200.

Равенство 0 правого (младшего) разряда результата говорит о правильности записи защитного ключа.

Решение практического задания к билету № 7

По расчетному счету ОАО «Юникс» в ЗАО «Торесбанк» за период с 01.11.2008 г. по 31.12.2008 г. совершены следующие операции:

Лицевой счет № 40702810800000000017

Дата проводки	Вид операции	БИК	Счет корреспондент	Дебет	Кредит
08.11.2008	01	044525347	40802810800061000001	10 000-00
24.11.2008	08	044583286	30101810600000000286	50 000-00
03.12.2008	02	044525347	40701810000000000008	33 000-00
07.12.2008	06	044517116	30101810300000000116	20 000-00
15.12.2008	03	044525347	20202810400000001001	11 000-00
21.12.2008	09	044525347	47427810500000000005	8 000-00
27.12.2008	01	044583286	30101810600000000286	13 000-00

1. Определите характер приведенного лицевого счета клиента по его номеру.

2. Расшифруйте записи в лицевом счете ОАО «Юникс».