Курсовая работа: Планирование повышения социально-экономической эффективности банковской деятельности

Национальный банк «ТРАСТ» сотрудничает с ведущими биржевыми площадками, клиринговым и домами, рейтинговыми агентствами, банковским и ассоциациями и ассоциациями профессиональных участников рынка ценных бумаг, наднациональными банковскими институтами. В частности, банк является участником Московской межбанковской валютной биржи, Российской торговой системы и Санкт-Петербургской валютной биржи. Банк входит в Национальную ассоциацию участников фондового рынка (НАУФОР), Национальную фондовую ассоциацию (НФА) и Ассоциацию участников вексельного рынка (АУВЕР). Банк также является членом Ассоциации российских банков.

Обороты по картам банка составили в 2005 году 1,3 млрд. долларов США.

Программа автокредитования успешно работает в 51 филиале Национального банка «ТРАСТ» с марта 2005 года. Банк выдал 12 700 автокредитов на сумму более 93 млн. долларов США.

Прирост средств физических лиц на срочных вкладах банка в 2005 году составил 86 % что намного выше, чем в целом по банковской системе России (37%).

Внедрение в 2005 году новых вкладов позволило банку привлечь к концу отчетного года срочные вклады на сумму 4,093 млрд. рублей — почти вдвое больше, чем было в начале 2005 года. Среднемесячные темпы роста объемов потребительского кредитования банка за 2005 год составляют 20%.

Максимальная доля региональных корпоративных кредитов банка в общем региональном корпоративном портфеле коммерческих банков России на конец 2005 года — 6,7%.

Объем привлеченных денежных средств, размещенных на депозитах, увеличился в 2005 году в 5,22 раза, в векселях — в 1,06 раза.

1. План производства и реализации продукции

В течение 2004, 2005 гг. ситуация на мировом рынке оборота денежных операций значительно изменилась, что вызвало увеличение объемов производства.

Результаты финансово-хозяйственной деятельности за 2004 — 2005 годы можно представить в виде таблицы 1.

Ожидаемая переработка денежных операций в 2005 году по сравнению с переработкой 2004 г. увеличится на 13 %. Планируемое увеличение глубины переработки составляет около 10 %.

Таблица 1

Результаты хозяйственной деятельности ОАО Национального Банка «Траст»

Показатель	Значение показателя
	2004г.	2005г.	в % к предыдущему периоду
				1. Обороты денежных средств
обороты по картам	1,003 млрд. дол.	1,3 млрд.дол.	106,8
автокредитование	76,898 млн.дол.	93,563 млн.дол.	127
срочные вклады по физическим лицам	1,767 млн.руб.	4,093 млн.руб.	186
корпоративное кредитование	3,058 млрд.руб.	3,907 млрд.руб.	6,7
кредитование открытого рынка	3,749 млрд. руб.	4,592млрд.руб.	139,78
факторинг	1,843 млрд.руб.	3,5 млрд.руб.	196
депозитарий	0,328 млн.руб.	0,856млн.руб.	278,5
2.Выручка от реализации работ, услуг, кредитных продуктов
	1,732млрд.руб.	2,943млрд.руб.	187
3.Балансовая прибыль	855 977тыс.руб.	846 578тыс.руб.	97,3
4.Чистая прибыль	329 069тыс.руб.	288 444тыс.руб.	97,3
5.Среднесписочная численность, чел	3 907	4 011	104
6.Среднемесячная заработная плата (без учета северных льгот и районного коэффициента), руб.	3 211	3211	0

Ожидаемая выручка от реализации различных продуктов, работ и услуг банка в 2007г. снизится по сравнению с 2004-2005 г.г. на 3,7 %. Основная причина снижения — слабая маркетинговая политика и внешние нестабильные условия за рубежом, непосредственно влияющие на ход всей работы в целом банка.

В течение 2004 2005 гг., несмотря на объективные трудности, отрицательно влияющие на ход выполнения производственной программы, организация работало рентабельно, что позволило обеспечить ранее запланированный объем капитальных вложений и расходы на содержание объектов соцкультбыта, социальные нужды работников, выплату дивидендов.

Основными потребителями услуг, продуктов и работ являются люди разных социальных уровне, предприятия-партнеры, частные предприниматели, VIP-клиенты.

Процесс производства представлен в приложении 1.

Реализация банковских продуктов различного характера охватывает все существующие формы продаж нашей организации. При этом предполагается следующее распределение:

1. Розничный блок:

· Кредит наличными – 48%

· Автокредит – 13%

· Кредитные карты – 12%

2. Блок малого и среднего бизнеса –13%

3. Вклады – 8%

4. Депозиты – 4%

5. Банковские операции обслуживания – 2%

6. Денежные переводы – 4%

Основными ориентирами при формировании процентной ставки внутреннего рынка служат проценты, существующие на рынке данной продукции, платежеспособность потребителей. потребность рынка в данных банковских продуктах.

Максимальная реализация продуктов приходится на летний и зимний периоды, что обусловлено сезонным фактором.