Курсовая работа: Планирование повышения социально-экономической эффективности банковской деятельности
3.) Экономический эффект от использования бывших в употреблении материалов. Например, использовать повторно использованную с одной стороны бумагу для черновиков различного рода, совершенно не тратя чистые листы.
4.) Мероприятие направлено на сокращение эксплуатационных затрат. Экономия фонда заработной платы в год:
158360—29448 = 128812 руб.
5.) Экономический эффект от мероприятия по снижению затрат на командировки новых работников для начального обучения в областные центры. Решается это очень просто: новым сотрудникам дается весь учебный материал, нормативы и кодекс организации, обязательна помощь старых сотрудников и само тестирование, опрос, экзамены на усвоение материала и применение его на практике.
4. План по капитальному строительству и инвестициям
Технико-технологическое развитие предприятия на планируемый период предполагает реализацию конкретных проектов, объемы вложений в которые и сроки ввода соответствующих объектов приведены в таблице 4. В таблице 4 приведен также перечень объектов строительства производственного назначения на 2007-2008г. г.
Таблица 4
| Наименование объекта | Капитальные вложения, млн. руб. | Мощность, тыс.т/г | Срок ввода, квартал | ||||
| Всего | по кварталам | ||||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | ||||
| Производственное строительство: | |||||||
| 1. Филиал в Южно-Сахалинске | 6, 647 | 3,1 | 2,4 | 1,147 | * | * | 3 |
5. План по материально-техническому обеспечению
На 2007 г. подписан протокол с поставщиком по обеспечению материально-техническими ресурсами (МТР). В нем согласован перечень номенклатуры МТР, поставляемых для банка: оборудование, мебель, различные офисные приспособления, кабельная продукция, строительные материалы, изоляционные материалы. Все представлено в таблице 5.
Таблица 5
Объемы и источники покрытия затрат на приобретение МТР
| Показатель | Год | ||
| 2004 | 2005 | 2006 | |
| 1.Затраты на перобретение МТР, всего | 78 654,00 | 125 600,00 | 143 651,00 |
| В том числе по направлениям использования: | |||
| производственное | |||
| оборудование не входящее в смету строек | |||
| жилищное строительство | |||
| промышленное строительство | |||
| 2.Источники финансирования покрытия затрат на приобретение МТР, всего | 78654 | 125600 | 143651 |
| В том числе по направлениям использования: | |||
| денежные средства | 69 547 | 94 989 | 131 579 |
| иные средства зачетных форм | 9 107 | 30 611 | 12 072 |
Рассмотрим планируемое в текущем году потребления материально-технических ресурсов. В Таблице 6 указан перечень расходов материально-технических ресурсов.
Таблица 6
Необходимая номенклатура МТР
| Материально-технические ресурсы | Год | |||||
| 2005 | 2006 | 2007 | ||||
| 1. Автотранспорт | 709 | 1567,876 | 1140,67 | |||
| 2. Оргтехника | 867,5 | 1943 | 1547,5 | |||
| 3. Комплектующие к офисной технике | 348 | 931 | 742 | |||
| 4. Средства связи | 0,483 | 0,983 | 0,77 | |||
| 5. Кабели разного вида | 0,309 | 0,799 | 0,659 | |||
| 6. Серверы | 0,893 | 1290,56 | 1 39,642 | |||
| 7. Офисная мебель | 1542 | 2268 | 2005,43 | |||
| 8. Канцелярские товары | 0,174 | 0,604 | 0,499 | |||
| 9. Сигнализация | 812 | 1500, 63 | 1399 | |||
| 10.Винтеляционное оборудование | 574 | 691 | 6178 | |||
| 11.противопожарное оборудование | 549 | 712 | 763 | |||
| 12.Освятительные приборы | 853,9 | 950 | 993,76 | |||
| 13.Электроустановка приборов | 945 | 1562,4 | 1400,67 | |||
| 14.Сантехника, посуда | 1285 | 2561,7 | 2078,28 | |||
| 15.Бумажная продукция, хозтовары | 1564 | 2394 | 1857 | |||
| Всего: | 10051,26 | 18374,56 | 20246,88 | |||
6. План по труду и зарплате
Списочная численность персонала предприятия составляет 3 452 человек, в том числе: рабочих — 2749 человек; руководителей и специалистов — 703 человек.
Для определения планируемого фонда заработной платы необходимо иметь представление о штате организации. Для этого необходимо дать его предметную характеристику, т.е. характеристику структуры управления ОАО НБ »Траст».
Структура управления ОАО НБ «Траст»:
Генеральный директор: руководство всеми видами деятельности банка
1 отдел: Отдел безопасности
Помощник директора по гражданской обороне (ГО): обеспечение конфиденциальности банковской информации, контроль и проверка данных, обеспечение безопасности работников, выявление задолженностей, аферистов, контроль над легализацией доходов.
Секретариат: обеспечение организационно-методического руководства и контроль за работой делопроизводства а организации, его структурных подразделениях, выполнение машинописных, графических и множительных работ, документационное обслуживание руководства и структурных подразделений.
Юридический отдел: обеспечение законности в деятельности акционерного общества, особый контроль за просроченной кредиторской задолженностью, работа с клиентами при возникновении юридических вопросов.
Отдел кадров: организация работы по обеспечению организации кадрами в соответствии с утвержденными штатными расписаниями и перспективами развития организации. Оформление кадровой документации, контроль за применением закона по северным льготам.
Технический директор: руководство производственно-технической деятельностью банка, руководство в области охраны труда, техники безопасности, технического «вооружения» действующего производства, определение перспектив развития организации.
Проектно-плановый отдел: обеспечение предприятия проектно-сметной документацией, разрабатываемой по заданиям на проектирование.
Отдел главного маркитолога: проведение мониторинга конкурентов по продуктам и услугам, анализ рынка и поиск решений.
Отдел рекламы: мощная и актуальная реклама, направленная на клиентов, раскручивание товара, визуальное привлечение клиентов.
Директор по экономике: организация и совершенствование экономической деятельности банка, руководство экономической службой предприятия