Курсовая работа: Планирование повышения социально-экономической эффективности банковской деятельности

Отдел организации труда и заработной платы: контроль и анализ выполнения планов по труду, расходования фонда заработной платы (ФЭП) и выплат социального характера, техническое Нормирование, разработка форм и систем заработной платы и материального стимулирование труда; разработка коллективного договора; контроль за выполнением соглашений.

Финансовый отдел: обеспечение выполнения финансового, кредитного и кассового планов, участие в ликвидации кредиторской задолженности.

Коммерческий директор: контроль за разработкой и реализацией бизнес-планов и коммерческих условий заключаемых соглашений, договоров и контрактов; контроль за сбытом продукции, за поступлением денежных средств.

Отдел розничного бизнеса: руководство кредитного отдела и операционного зала.

Кредитный отдел: помощь клиентам в выборе кредитного продукта, работа на качество, оформление кредитных заявок на неотложные нужды, автокредит, пластиковая карта, ипотека, работа с корпоративными клиентами, выявление мошенничества, определение платежеспособности клиента.

Отдел малого и среднего бизнеса: работа с фирмами, небольшими организациями, оформление и доведение до выдачи заявки на кредитование, точная оценка кредитоспособности клиентов.

Операционный отдел: заведение валютных и рублевых вкладов и контроль за их состоянием, работа с VIP-клиентами, операционные процедуры, работа с денежными переводами, прием кредиторской оплаты, комиссий за оказание услуг клиентов, обслуживающихся в других банках.

7. План по себестоимости, прибыли и рентабельности

Общая рентабельность основной деятельности в 2005 г. составит 39,62 %, прибыль от реализации продукции при данной рентабельности планируется в размере 740,56 млн. руб., балансовая прибыль —644,29 млн. руб.

Планируемая чистая прибыль предприятия составит 793 млн. руб. при общей рентабельности 37,8 %. Получение прибыли позволит реализовать планируемые инвестиции, содержать объекты социального характера и будет способствовать дальнейшему развитию предприятия.

8. План по фондам экономического стимулирования

Расходование средств за счет прибыли, остающейся в распоряжении предприятия осуществляется согласно приоритетам развития предприятия и отражено в таблице 7.

Таблица 7

Представление расходов предприятия, осуществляемых из прибыли, тыс. руб.

Наименование показателя	Год
	2004	2005	2006
1. Платежи в бюджет, всего	6899	4393	2662
в том числе
налог на прибыль	984	1093	1129
штрафы	4 129	2453	541
прочие	1 786	847	892
2. Фонд развития производства, всего	105 367	201176	358 945
в том числе
взносы от продаж	10 640	53 893	83 541
взносы от реализации услуг банка	6 789	39 452	63 983
взносы от денежного личного оборота	87 938	107 831	211 421
3. Фонд социального развития, всего	7666	10508	11824
в том числе
выплаты социального характера, предусмотренные коллективным договором	7 213	10 211	10 989
				проведение праздников	267	58	396
поощрения	186	239	439
4. Зарплата социальной сферы	20 288	40 856	55 892
5. Прочие расходы, всего	38	56	98
7. Пополнение оборотных средств	*	*	*
Всего с налогами на прибыль	140 258	256 989	429 421

9. План по социальному развитию, кадровая и социальная политика

На 1 сентября 2005 г. принято 186 работников, в том числе на вновь введенные рабочие места —70, уволено — 85. Коэффициент текучести по предприятию составил —2,3.Коллектив предприятия является стабильным, количество сотрудников, проработавших на предприятии от 7 до 10 лет составляет 727 чел., проработавших от 11 до 20 лет — 342 чел. Средний возраст сотрудников —27 лет.

Концепция работы с персоналом в организации, в которой определены приоритетные направления, в целом одобрена Советом директоров.

Залог надежной работы предприятия — это, прежде всего, кадры специалистов высокого профессионального уровня.

В организации внедряется собственная кадровая политика, направленная на достижение высокой эффективности труда каждого работника, повышение роли личности на основе экономических и моральных стимулов и социальных гарантий.

Происходит переход от той работы, что раньше называлась «работой с кадрами», к управлению человеческими ресурсами и их развитию. Качественно новый подход к вопросам управления персоналом на предприятии позволил иметь и первые результаты: большое внимание уделяется комплектованию служб и подразделений высококвалифицированными специалистами, целенаправленная работа в данном направлении позволила иметь в целом по предприятию: все работники с высшим образованием.

Решая основную задачу (кадрового обеспечения производственных программ). служба управления персоналом на предприятии большое внимание уделяет (табл. 8):

• непрерывному профессиональному образованию работников предприятия,

• подготовке резерва руководителей;

• подготовке молодых специалистов.

Таблица 8

Мероприятие	год			В том числе по кварталам 2006 г.
	2004	2005	2006	1	2	3	4
Повышение уровня квалификации специалистов, всего, чел.	36	195	153	76	98	52	50
								в то числе и по приоритетным направлениям экономики и управления	15	31	8	2	3	3	*
Затраты на повышение уровня квалификации, тыс. руб.	783	3789	2981	398	672	871	1040

Непрерывно в организации идет процесс совершенствования структуры управления организацией, направленный на создание команды руководителей единомышленников, объединенных единым корпоративным духом организации.

Социальная политика общества остается направленной на привлечение наиболее опытных и квалифицированных специалистов, снижение текучести кадров и их социальную защиту, что напрямую влияет на производственную деятельность.

Основные направления социальной политики на 2006 г. включают в себя:

· Обязательная оплата больничного не менее 60 % от оклада плюс северные;