Курсовая работа: Технико-экономические обоснования и финансовые расчеты

Так как:

Проценты за три месяца = Сумма кредита * (Годовой процент/12 * 3),

то:

Сумма кредита – Сумма кредита * Процент страховки - Сумма кредита * (Годовой процент/12*3) * Процент страховки = Цена всей партии + Накладные расходы.

Тогда:

Сумма кредита * (1 – Процент страховки – (Годовой процент/12 * 3) * Процент страховки) = Цена всей партии + Накладные расходы

или окончательно вычисляем сумму кредита:

Сумма кредита = (Цена всей партии + Накладные расходы)/(1 – Процент страховки – (Годовой процент/12*3) * Процент страховки).

1.2. Кредит в банке

Необходимо получить кредит под 70 процентов годовых на покупку 1000 тонн сахара по цене 1 400 рублей за тонну, затем перевести его в другое место (следовательно, будут накладные расходы) и продать по цене 2 300 рублей за тонну. Кредит нужен на три месяца. Нет залога, но есть договорились, что за дело поручится страховая компания. Так как страховой компании придется выплачивать банку кредит и проценты по нему за три месяца, если ничего не получится, то страховая компания хочет получить 10 процентов от суммы кредита плюс проценты за три месяца. Требуется правильно вычислить сумму кредита, так как со страховой компанией необходимо рассчитываться из полученного кредита, и убедить банк, что дело принесет прибыль после возврата кредита.

1.2.1. Таблица технико-экономического обоснования

Создание таблицы технико-экономического обоснования

1) Запустить Excel. Если это необходимо, то после запуска Excel включить изображение панелей инструментов Стандартная и Форматирование с помощью команды меню Вид - Панели инструментов. При запуске Excel будет автоматически создана новая рабочая книга.

2) Ввести в столбец A заголовки в соответствии с таблицей 1.1.

Ввод заголовков

3) Щелкнуть мышью на ячейке А14 и затем нажать кнопку (По центру) на панели инструментов Форматирование. Слово "или" будет выровнено по центру ячейки.

4) Щелкнуть правой кнопкой мыши на ячейке A1. На экране появится контекстное меню.

5) Выбрать команду Формат ячеек из контекстного меню. На экране появится диалог Формат ячеек.

6) Выбрать вкладку Выравнивание.

7) Выбрать значение По центру из выпадающего списка по горизонтали (Ногiгопа1), а также значение По центру из выпадающего списка по вертикали.

Таблица 1.1

В какую ячейку?	Что ввести?
1	2
A1	Технико-экономическое обоснование для получения кредита
A3	Товар
A4	Единица измерения
A5	Цена за единицу
A6	Количество единиц
A7	Цена всей партии
A9	Кредит
A11	Проценты по кредиту
A12	Срок кредита
A1З	Страховка кредита
1		2
A14		Или
A15		Необходимая сумма кредита
A16		Проценты по кредиту за каждый месяц
A18		Накладные расходы
A20		Транспортные расходы
A21		Непредвиденные расходы
A2З		Реализация товара и возврат кредита
A25		Цена реализации за единицу
A26		Цена реализации за всю партию
A27		Возврат кредита с процентами
A28		Прибыль до вычета налогов

8) Установить флажок Переносить по словам. Это делается для того, чтобы расположить текст в ячейке в несколько строк.

9) Закрыть диалог с помощью кнопки ОК.

10) Выделить диапазон ячеек A1:C1.

11) Нажать кнопку (Объединить и поместить в центре) на панели инструментов Форматирование. Заголовок в ячейке A1 будет расположен по центру выделенной области.

11) Щелкнуть мышью на ячейке A1.

12) Открыть список Шрифт на панели инструментов Форматирование и выбрать из него шрифт TimesNewRoman, Шрифт заголовка в ячейке A1 изменится.

13) Открыть список для установки размера шрифта на панели инструментов Форматирование и выбрать из него размер 12.

14) Нажать кнопку (Полужирный) на панели инструментов Форматирование (Formatting). Заголовок в ячейке A1 будет выделен полужирным шрифтом.

15) Выделить диапазон ячеек A1:C1.

16) Дважды щелкнуть по кнопке (Формат по образцу) на панели инструментов Форматирование. Кнопка (Формат по образцу) будет зафиксирована в нажатом состоянии. Рядом с указателем мыши появится изображение кисти.