Оглавление

Введение. 3

1. Теоретическая часть. 4

1.1 Особенности использования финансовых функций в MSExcel4

1.2 Технология работы и виды финансовых функций в области кредитования в MSExcel5

2. Практическая часть. 8

2.1 Постановка задачи:8

2.2 Решение поставленных задач.10

Выводы:18

Список литературы:19

Введение

В настоящее время трудно переоценить роль специалиста по финансовому анализу деятельности предприятия. Финансы являются «кровью» предприятия. Именно в деньгах оцениваются проданные товары и оказанные клиентам услуги. Именно деньги являются универсальным измерителем необходимых предприятию ресурсов – сырья и материалов, станков, человеческих ресурсов, информации и т.д. поэтому планирование и прогнозирование, контроль и оптимизация финансовых потоков являются жизненно важными задачами финансовой службы. (Л.А., 2006)

Финансовые функции применяются при планировании и анализе финансово-хозяйственной деятельности предприятия, а также при решении задач, связанных с инвестированием средств.

Данная работа посвящена рассмотрению различных задач связанных с расчетами по кредитам и вкладам в банки. В теоретической части рассмотрены особенности использования финансовых функций в MSExcel, а также описаны виды финансовых функций для расчетов в области кредитования в MSExcel.

В практической части рассмотрены различные задачи по кредитным вычислениям, с применением различных функций.

1. Теоретическая часть

1.1 Особенности использования финансовых функций в MSExcel

Сегодня нельзя всерьез претендовать на работу экономиста, менеджера, бухгалтера, финансиста, специалиста по ценным бумагам и т.п., если не уметь обращаться с компьютером. Умение работы с компьютером предполагает прежде всего знание текстовых процессоров, электронных таблиц, системы управления базами данных и систем для работы с графикой.

EXCEL является одной из самых популярных программ работающих в операционной среде Windows, поскольку объединяет возможности графического и текстового редактора с мощной математической поддержкой.

Функции EXCEL используют базовые модели финансовых операций, базирующиеся на математическом аппарате методов финансово-экономических расчетов. Использование возможностей компьютера и табличного процессора EXCEL позволяет облегчить выполнение расчетов и представить их в удобной для пользователя форме.

Финансовые функции EXCEL предназначены для проведения финансово-коммерческих расчетов по кредитам и займам, финансово-инвестиционного анализа, ценным бумагам.

Однако для ряда пользователей существуют трудности при использовании финансовых функций в среде EXCEL, поскольку синтаксис пакета использует иные обозначения основных понятий финансовых операций, нежели в классических расчетах. (Пикуза В., 2004)

На основной панели инструментов имеется кнопка "Мастер функций", с помощью которой открывается диалоговое окно Диспетчера функций. Оно организовано по тематическому принципу. Выбрав в списке тематическую группу Финансовые, получите полный перечень списка имен функций, содержащихся в данной группе. Когда курсор стоит на имени функции, в нижней части окна приводится краткая характеристика функции и синтаксис. Вызов функции осуществляется двойным щелчком на ее имени или нажатием кнопки "Далее" в диалоговом окне Диспетчера функций. Диалоговое окно Ввода аргументов функции для каждой финансовой функции регламентировано по составу и формату значений перечня аргументов.

При работе с финансовыми функциями необходимо учитывать специфику задания значения аргументов:

· можно вводить как сами значения аргументов, так и ссылки на адреса ячеек;

· все расходы денежных средств (платежи) представляются отрицательными числами, а все поступления денежных средств – положительными числами;

· процентная ставка вводится с использованием знака %;

· все даты как аргументы функций имеют числовой формат.

Функции, обслуживающие расчеты по операциям наращения позволяют рассчитать будущую стоимость разовой суммы по простым и сложным процентам, а также будущее значение потока платежей, как на основе постоянной процентной ставки, так и на основе переменной процентной ставки. (К., 2001)

Методика использования финансовых функций требует соблюдения определенной технологии.

1.2 Технология работы и виды финансовых функций в области кредитования в MS Excel

Технология работы с финансовыми функциями на рабочих листах Excel в целом не отличается от работы с другими функциями:

--> ЧИТАТЬ ПОЛНОСТЬЮ <--