Лабораторная работа: Финансовые расчеты с применением MS Excel

Расчет накопленного капитала производится через формулу =БС(Процентная ставка/4;Количество периодов*4;;вклад)= БС(18%/4;5*4;;-15000)=36 175,71 руб.

Задача 11.

Исходные данные:

Ссуда – 90 000 руб.

Процентная ставка – 15% годовых

Срок 2 года.

Расчет суммы остаточных платежей для каждого года производится по формуле =ОСПЛТ(Процентная ставка;Период;Ссуда;Срок кредита).

Для каждого периода в расчетной формуле меняется номер периода.

Таким образом для 1-го года остаточная сумма платежа равна =ОСПЛТ(15%;1;90000;2)=-41 860,47 руб.

Для 2-го года:

=ОСПЛТ(15;2;90000;2)=-48 139,53 руб.

Суммы отрицательны, т.к. их необходимо платить.

Задача 12.

Исходные данные:

Ссуда – 70 000 рублей

Процентная ставка – 17%

Срок кредита – 3 года

Накопления на счету – 8000 рублей.

Расчет платежей производится по формуле = ОСПЛТпроцентная ставка/4;период;срок кредита *4;ссуда;накопления).

Для каждого квартала изменяется только № периода. Результатом вычислений является таблица 2.2

Таблица 2.2 – Результаты расчетов по задаче 12

Ссуда	70 000,00р.
Процентная ставка	17%
Срок кредита	3
Период	Платеж
1	-5 117,07р.
2	-5 334,55р.
3	-5 561,27р.
4	-5 797,62р.
5	-6 044,02р.
6	-6 300,89р.
7	-6 568,68р.
8	-6 847,85р.
9	-7 138,88р.
10	-7 442,28р.
11	-7 758,58р.
12	-8 088,32р.
Итого	-78 000,00р.
Накопления	8 000,00р.

Задача 13.

Исходные данные:

Начальный платеж – 15 000 руб.

Необходимая сумма накоплений – 50 000 руб.

Процентная ставка – 15:

Срок накопления необходимых денежных средств рассчитывается по формуле =КПЕР(Процентная ставка;; Первоначальный платеж; Необходимая сумма)= КПЕР(15;;-15000;50000)=8,61 лет.

Не обязательно заполнение аргумента Плт при заполненном аргументе Бс.

Задача 14.