Реферат: Бизнес – план: организация коллекторского агентства
услуги по покупке долгов (цессия);
услуги по продаже долгов (аукционы, конкурсы).
услуги страховым компаниям по продаже страховых продуктов;
услуги юридическим лицам и предпринимателям по кредитованию малого и среднего бизнеса;
услуги по подбору программы кредитования;
услуги по оформление бизнес – планов, подготовка пакетов документов для получения кредита.
подготовка пакетов документов, получение кредита.
6. Маркетинговые исследования.
По мере набора оборотов поступления заказов на коллекторские услуги, расширить географию предложения услуг путём организации филиалов в регионах России. Для этого необходимо:
- провести маркетинговые исследования состояния коллекторского бизнеса в различных регионах России, с целью выявления наиболее «востребованных» коллекторских услуг для конкретного района;
- организовать на местах филиалы агентства (подобрать и обучить персонал, а также провести другие организационные мероприятия).
Реализация проекта включает в себя три этапа:
1 этап (краткосрочная перспектива - продолжительность 6 -12 месяцев);
2 этап (среднесрочная перспектива - продолжительность от 1 до 2 лет);
3 этап (долгосрочная перспектива - продолжительность от 2 до 5 лет).
V. ФИНАНСОВЫЙ ПЛАН.
Расчет финансового плана на краткосрочную перспективу (6 месяцев).
| № п/п | Структура издержек* | Сумма, руб. |
| 1. Издержки на организационные мероприятия | ||
| 1.1. | Регистрация предприятия | 8 000 руб. |
| 1.2. | Уставный капитал | 10 000 руб. |
| 1.3. | Интерьер офиса, деловая мебель, оргтехника | 270 000 руб. |
| 1.4. | Прочие расходы | 10 000 руб. |
| Итого по разделу 1 | 298 000 руб. | |
| 2. Издержки на технологические мероприятия | ||
| 2.1. | Внедрение программного продукта СУВД «Кредитные дела» | 1 125 000 руб. |
| 2.2. | Расходы на обучение и подготовку сотрудников агентства | 150 000 руб. |
| 2.3. |
Расходы на создание сайта коллекторского агентства | 30 000 руб. |
| 2.4. | Расходы на рекламу | 50 000 руб. |
| 2.5. | Разработка и применение современных PR технологий | 50 000 руб. |
| 2.6. | Прочие расходы | 10 000 руб. |
| Итого по разделу 2 | 1 415 000 руб. | |
| 3. Текущие издержки | ||
| 3.1. | Фонд заработной платы | 900 000 руб. |
| 3.2. | Арендная плата | 240 000 руб. |
| 3.3. | Прочие текущие расходы | 60 000 руб. |
| Итого по разделу 3 | 1 140 000 руб. | |
| ИТОГО: | 2 913 000 руб. | |
Оптимистический прогноз.
Расчет финансовых показателей на краткосрочную перспективу (6 месяцев).
| Показатель | Сумма, руб. |
| Суммарные заказы | 20 000 000 руб. |
| Вознаграждения агентства (средний показатель 30%) | 6 000 000 руб. |
| Единовременные затраты | 1 713 000 руб. |
| Издержки на содержание агентства | 240 000 руб. |
| Издержки на заработную плату | 900 000 руб. |
| Единый налог | 360 000 руб. |
| Прочие затраты | 50 000 руб. |
| Чистая прибыль | 2 737 000 руб. |
| Чистая рентабельность, % | 45,6% |
*Издержки по разделу 1(п.1.1 – п.1.4) и по разделу 2(п.2.1 - п.2.3) составят
один раз за период 12 месяцев в сумме – 1 600 000 руб.
Расчет финансовых показателей на краткосрочную перспективу (12 месяцев)
| Показатель | Сумма, руб. |
| Суммарные заказы | 40 000 000 руб. |
| Вознаграждения агентства (средний показатель 30%) | 12 000 000 руб. |
| Единовременные затраты | 1 713 000 руб. |
| Издержки на содержание агентства | 480 000 руб. |
| Издержки на заработную плату | 1 800 000 руб. |
| Единый налог | 720 000 руб. |
| Прочие затраты | 100 000 руб. |
| Чистая прибыль | 7 187 000 руб. |
| Чистая рентабельность, % | 59,9% |
Реалистический прогноз.
Расчет финансовых показателей на краткосрочную перспективу (6 месяцев)
| Показатель | Сумма, руб. |
| Суммарные заказы | 15 000 000 руб. |
| Вознаграждения агентства (средний показатель 30%) | 4 500 000 руб. |
| Единовременные затраты | 1 713 000 руб. |
| Издержки на содержание агентства | 240 000 руб. |
| Издержки на заработную плату | 900 000 руб. |
| Единый налог | 270 000 руб. |
| Прочие затраты | 50 000 руб. |
| Чистая прибыль | 1 327 000 руб. |
| Чистая рентабельность, % | 29,5% |
Расчет финансовых показателей на краткосрочную перспективу (12 месяцев)
| Показатель | Сумма, руб. |
| Суммарные заказы | 30 000 000 руб. |
| Вознаграждения агентства (средний показатель 30%) | 9 000 000 руб. |
| Единовременные затраты | 1 713 000 руб. |
| Издержки на содержание агентства | 480 000 руб. |
| Издержки на заработную плату | 1 800 000 руб. |
| Единый налог | 540 000 руб. |
| Прочие затраты | 100 000 руб. |
| Чистая прибыль | 4 367 000 руб. |
| Чистая рентабельность, % | 48,5% |
ВЫВОД:
Итого издержки в течение 12 месяцев составят (max) - 5 813 000 руб.