Реферат: Валютно-обменные операции в коммерческом банке
Отдел по валютному Касса
дилингу Обменные пункты
Рис. 8.
Hиже предлагается ваpиант Положения о подразделении внешнеэкономической деятельности коммерческого банка, выстроенного по функциональному признаку паpаллельно с пеpечнем основных инстpуктивно-ноpмативных документов, котоpыми небходимо pуководствоваться пpи выполнении каждой единицей подpазделения функций агента валютного контpоля.
ПОЛОЖЕНИЕ
о подразделении внешнеэкономической деятельности
коммерческого банка
Подразделение внешнеэкономической деятельности (ВЭД) коммерческого банка действует на основании валютного законодательства Российской Федерации с целью получения прибыли от совершения операций в иностранной валюте, установления и развития взаимоотношений с финансовыми, банковскими и другими структурами иностранных государств.
1. ПРЕДМЕТ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ ВЭД
Подразделение внешнеэкономической деятельности действует по следующим направлениям:
1.1. Формирование уставного капитала в иностранной валюте (начисление и выплата процентов и дивидендов).
1.2. Расчетно-кассовое обслуживание клиентов (резидентов и не резидентов) в иностранной валюте и клиентов-нерезидентов в валюте Российской Федерации.
1.3. Пассивные операции:
а) привлечение средств в иностранной валюте (депозиты, частные вклады, межбанковские кредиты).
1.4. Активные операции:
а) размещение ресурсов на внутреннем и внешнем валютных рынках (определение надежности размещения ресурсов);
б) контроль целевого использования (отслеживание платежей, начисление и получение процентов).
1.5. Неторговые операции:
а) операции с наличной валютой (организация и управление работой касс и обменных пунктов, контроль кассовой дисциплины, составление кассового плана и отчета, поиск и формирование рынков сбыта и поступления наличной валюты);
б) операции с дорожными чеками, чеками других банков, кредитными карточками;
в) операции с безналичной валютой (сделки на биржевом и межбанковском рынках).
1.6. Операции с ценными бумагами в иностранной валюте.
1.7. Установление и ведение корреспондентских отношений с банками резидентами и нерезидентами РФ;
1.8. Развитие валютной деятельности операционных отделов банка (подготовка кадров, стажировка, консультации).
-
ФУНКЦИОНАЛЬНЫЕ ОБЯЗАННОСТИ РУКОВОДИТЕЛЕЙ