Реферат: Валютно-обменные операции в коммерческом банке

2.1. Начальник подразделения ВЭД:

а) осуществляет организацию и контроль работы подразделения

б) подготавливает и исполняет планы перспективной и оперативной работы подразделения;

в) разрабатывает и представляет руководству банка стратегию финансово-экономической деятельности подразделения, прогнозы курсов валют, себестоимости иностранной валюты и ресурсов в иностранной валюте;

г) составляет и ведет кассовый план;

д) дает распоряжения в бухгалтерию и кассу по зачислению и списанию средств в иностранной валюте в пределах средств на счетах;

е) осуществляет разработку и исполнение текущих планов и отчетов.

2.2. Заместитель начальника подразделения ВЭД:

а) осуществляет организацию и контроль работы по привлечению и размещению средств в иностранной валюте;

б) разрабатывает и представляет на утверждение руководства подразделения и банка перспективные и оперативные планы по управлению ресурсами банка в иностранной и отечественной валюте;

г) составляет прогнозы курсов валют, стоимости ресурсов, емкости рынков сбыта и поступления наличных и безналичных средств в иностранной валюте;

в) в отсутствие начальника подразделения осуществляет оперативное управление подразделением.

2.3. Отдел по управлению ресурсами банка в иностранной валюте:

а) организует учет, движение и делопроизводство привлеченных и размещенных средств в иностранной и отечественной валютах;

б) подготавливает и представляет на рассмотрение руководства подразделения перспективные и прогнозные планы по изменению курсов валют и себестоимости ресурсов в иностранной и отечественной валютах, стратегии привлечения и размещения ресурсов;

в) организует работу с клиентами по подготовке и предоставлении кредитов, по подготовке и оформлению срочных вкладов и межбанковских кредитов;

г) организует начисление и проведение оплаты процентов;

д) на основе первичных документов выдает в бухгалтерию распоряжения о движении средств в иностранной валюте и осуществляет контроль за их исполнением;

е) совместно с бухгалтером подразделения сверяет данные по учету движения средств;

ж) подготавливает план по доходам м расходам отдела, отчет о его выполнении, о выполнении нормативов ликвидности баланса, текущей стоимости ресурсов, других показателях эффективности использования ресурсов в иностранной и отечественной валюте;

2.4. Отдел по международным расчетам:

а) организует работу по открытию и ведению корреспондентских, транзитных и текущих счетов в иностранной валюте;

б) организует и осуществляет валютный контроль за правомерностью совершения операций в иностранной валюте клиентами банка, а также валютный контроль за поступлением экспортной выручки в соответствиии с инструкций ЦБ РФ;

в) организует и осуществляет международные платежи по заявлению клиентов;

г) принимает от клиентов заявки на покупку и продажу иностранной валюты;

д) организует и осуществляет иные операции по счетам клиентов, предусмотренные валютным законодательством РФ;

е) на основе первичных документов дает распоряжения в бухгалтерию и кассу по зачислению и списанию средств в отечественной и иностранной валюте по всем видам операций, связанным с выполнением расчетов по текущим и корреспондентским счетам, и осуществляет контроль за их выполнением;

ж) совместно с бухгалтером отдела сверяет данные по учету движения средств;

з) представляет отчет об объемах выполненных операций, доходах и расходах банка по этим операциям, а также отчет о текущем состоянии счетов и остатков на них.