Статья: Отмывание денег и финансирование терроризма

· финансовые учреждения, оказывающие услуги, и филиалы этих учреждений внутри страны и за границей

· финансовые организации

· страховые компании

· инвестиционные компании

· адвокаты, нотариусы, юристы по вопросам патентного права

· налоговые (финансовые) инспекторы, консультанты по налоговым вопросам

· компании по предоставлению услуг относительно имущества, управляемого по доверенности

· лицо, которому передается право собственности на имущество (в обеспечение долга)

· маклеры по недвижимости

· казино

· лица, которые профессионально занимаются торговлей.

Для лиц, ответственных по чеку в смысле § 2 абзац 1 № 1 закона об отмывании денег, которые осуществляют деятельность в области финансирования только от случая к случаю или в очень ограниченном объеме и для которых существует незначительный риск отмывания денег или финансирования терроризма, могут предусматриваться исключения относительно предписанных законом обязанностей.

Обязанности соблюдать интересы торгового партнера

Законодатель различает общие, упрощенные и повышенные обязанности соблюдать интересы торгового партнера. В принципе лица, ответственные по чеку (в чековом обращении), должны идентифицировать сторону в договоре, то есть наводить справки о фамилии. месте и дате рождения, гражданстве физического лица и его местожительстве. О юридическом лице или товариществе должны собираться следующие данные: фирма, фамилия или название, правовая форма, номер регистрации, адрес местопребывания или местопребывание правления, фамилии членов представительного органа или законного представителя.

В том случае, если член представительного совета или законный представитель – юридическое лицо, то о нем следует собирать соответствующие данные. При этом требуется проверять идентичность. Проверка идентичности производится посредством удостоверения в точности собранных данных на основании определенных документов (официальный документ с фотографией, который внутри страны равнозначен паспорту или удостоверению, или выписка из реестра торговых фирм, или реестра кооперативов, или документ об учреждении фирмы, или равноценные документы, имеющие доказательственное значение). Можно также проверить данные реестра.

Перед совершением сделки необходимо произвести идентификацию. Идентификация стороны в договоре и уполномоченных должна производиться до обоснования деловых отношений или заключения сделки. Идентификация может завершаться во время обоснования деловых отношений, если это необходимо для того, чтобы не прерывать обычный процесс заключения сделки, и если существует незначительный риск отмывания денег или финансирования терроризма. Можно также отказаться от идентификации, если она уже была ранее произведена, и полученные данные зарегистрированы. Однако, это недействительно, если лицо ответственное по чеку (в чековом обращении) на основании внешних обстоятельств сомневается, что данные, полученные в результате ранее проведенной идентификации, по-прежнему соответствуют действительности. К общим обязанностям тщательно соблюдать интересы торгового партнера относятся:

сбор информации о цели и предпочтительном виде деловых отношений;

выяснение, действует ли сторона в договоре в пользу одного уполномоченного;

при известных обстоятельствах, идентификация уполномоченного;

определение структуры собственности и контроля в случае, если стороной в договоре является не физическое лицо;

непрерывное наблюдение за деловыми отношениями.

Обязанности тщательно соблюдать интересы торгового партнера должны выполняться:

· при обосновании деловых отношений;

· при заключении сделок на сумму 15000 евро и более вне деловых отношений;

· при подозрении, что сделка способствует совершению преступления согласно § 261 Уголовного кодекса или служит или послужила финансированию терроризма;

· при возникновении сомнений относительно правильности полученных данных на основании закона об отмывании денег.

Конкретный объем мероприятий зависит от риска соответствующей стороны в договоре, деловых отношений или сделки. Относительно соответствия данные представляют лица, ответственные по чеку (в чековом обращении). При невыполнении обязанностей соблюдать интересы торгового партнера деловые отношения не могут ни обосновываться, ни продолжаться. При этом не могут заключаться сделки. Выполнение (общих) обязанностей соблюдать интересы торгового партнера может предусматриваться в определенных случаях, если невелик риск отмывания денег или финансирования терроризма. Такой риск существует исключительно в следующих случаях:

· сделки заключаются лицом, ответственным по чеку (в чековом обращении) или в пользу этого лица в соответствии с § 2 абзац 1 № 1 – 6 закона об отмывании денег;

· обоснование деловых отношений с лицом, ответственным по чеку (в чековом обращении) в соответствии с § 2 абзац 1 № 1 – 6 закона об отмывании денег;

· сделки заключаются биржевыми компаниями, занимающимися биржевой котировкой;