Статья: Отмывание денег и финансирование терроризма

В статье 4 дополнительного закона о борьбе с отмыванием денег содержатся изменения, которые предусмотрены для закона о страховом надзоре и которые касаются преимущественно комплексов мер безопасности и упрощений в области обязанностей соблюдать интересы торгового партнера и при проведении идентификации. В статьях 5 (закон о таможенном управлении), 6 (закон о вложении денег), 7 (закон о надзоре за финансовыми услугами), 9 (предписание о месячном отчете о состоянии счетов) и 10 (предписание об отчете о результате ревизии) дополнительного закона об отмывании денег предусматриваемые изменения не имеют важного материального значения и детально здесь не рассматриваются.

Мотивы

Главная задача проекта закона – расширение и балансировка общих, упрощенных и усложненных обязанностей соблюдать интересы торгового партнера с учетом того, что лица ответственные по чеку (в чековом обращении) несмотря на различную структуру предприятия и разную специфику риска могут выполнять заявки (запросы) адекватно риску при разумных расходах. Федеральное правительство отмечает, что его предложение проекта (закона) определяются на основании следующих точек зрения:

· гибкое нормирование обязанностей соблюдать интересы торгового партнера в отношении клиента;

· учет риска сделки или деловых отношений;

· изменение закона об отмывании денег в связи со значительными изменениями условий в Евросоюзе;

· широкое использование «испытанных» правовых норм регулирования в соответствии со стандартами специальной комиссии по изучению финансовой деятельности (FATF) в области борьбы с финансированием терроризма;

· выяснение задач федерального управления уголовной полиции;

· распространение обязанности сообщать (о совершении преступлений) в случаях подозрения в осуществлении финансирования терроризма на все предприятия, а также на всех лиц, подлежащих закону об отмывании денег;

· распространение обязанностей осуществлять меры безопасности внутри предприятия на область финансирования терроризма;

· изучение новых тенденций и методов отмывания денег;

· облегчение выполнения обязанностей соблюдать интересы торгового партнера в отношении клиентов при незначительном риске;

· использование регулирования в случае отмывания денег и финансирования терроризма в области менеджмента, связанного с риском;

· введение повышенных обязанностей соблюдать интересы торгового партнера при повышенном риске;

· формулирование стандартов цельности (нравственной чистоты) и прозрачности.

Заключение

Немецкий законодатель стремится реализовывать в национальном праве данные Евросоюза о борьбе с отмыванием денег и терроризмом. Бундесрат признает, что закон об отмывании денег дает возможность создать консистентное пригодное для практики правовое предписание. Учитывая соответствующие обязанности кредитных учреждений и других лиц, ответственных по чеку (в чековом обращении), подчеркивается, что должны приниматься все законодательные меры, для того чтобы по возможности ограничивать расходы, связанные с дополнительными издержками, обусловленными бюрократизмом.