Контрольная работа: функції Європейського центрального банку

"Інкотермс" містить декілька варіантів вирішення таких типових питань, що викликають труднощі при тлумаченні і застосуванні договору:

- коли переходить право власності на товар;

- коли переходить ризик випадкової загибелі товару;

- хто зобов'язаний застрахувати товар і заплатити за страховку;

- хто зобов'язаний організувати транспортування товару і заплатити за транспортування.

Таким чином, для КБ визначальним за умовами «Інкотермс» є проведення всіх операцій з купівлею-продажкм валют згідно встановлених стандарівт системи «Інкотермс».

Задачі

Задача 1.

Банк отримав депозитний вклад на термін 2 роки за ставкою приблизно річних на суму. Річна ставка по кредитах річних на внутрішньому ринку. У той час на міжнародному ринку річні ставки по депозитах на зазначений термін приблизно річних і по кредитах -річних. (Ставки по кредитах на обох ринках залишаються сталими протягом зазначеного вище терміну).

Спот курс на даний момент. Прогнозується, що курс через два роки буде, а через рік -.

· Користуючись оптовим ринком є можливість розмістити дану суму з наданням у кредит за різними ставками за (див. таблицю) ринковим рівнем. Враховуючи, що банківська ставка по оптовій сумі (див. таблицю).

· Може бути можливість інвестувати дану суму на термін два роки на вітчизняному ринку та на міжнародному ринку (взяти участь у іноземному інвестуванні).

Вам необхідно:

1. Проаналізувати вкладення даних коштів у вигляді надання кредиту позичальнику на термін два роки:

· Без рефінансування процентного прибутку;

· З рефінансуванням процентного прибутку.

2. Оцінити прибутковість використання оптового ділінгу:

· Класичного варіанту розміщення сум від найвищої ставки до найнижчої

· Розглянути можливість розміщення за найвищою ставкою з урахуванням особливостей вітчизняного валютного, кредитного та фінансового ринків.

3. Використовуючи курсову різницю оцінити економічний результат ситуації на міжнародному ринку.

4. Визначити ідеальний форвардний курс за два роки та дворічну форвардну маржу.

5. Проаналізувати ефективність та доцільність проведення інвестування з урахуванням відсоткових ставок та корекцій.

6. Провести валютно-процентний арбітраж та обґрунтувати результати даної операції.

7. На основі вище проведених розрахунків зробити фінансовий аналіз всієї трансакції та вибрати найкращий спосіб вкладення цих коштів при умові, що Ваш банк використовує кореспондентський рахунок (у деяких випадках має свій рахунок і може його використовувати).

В-т	Ставка депозиту, % (вн. р.)	Сума	Курс еквіваваленту	Ставка кредиту, % (вн.р.)	Ставка депозиту% (м. р)	Ставка кредиту, % (м.р.)	Спот курс	Прогнозовані курси		Банк. ставка	Ринк. рівень
								Через 2 роки	Через 1 рік
1.	12%	5000000 UAH	USD	21%	5,125%	7,5%	5,4300	5,43050	5,4288	43/4	5-51/4

Задача № 2

Банк отримав (див. таблицю). Враховуючи обмеження на оптову суму депозиту Банк звертається до своєї закордонної філії про можливість прийняти її під (див. таблицю) процент річних. Ринковий Задача 1.

Банк отримав депозитний вклад на термін 2 роки за ставкою приблизно (див. таблицю) річних на суму (див. таблицю). Річна ставка по кредитах (див. таблицю) річних на внутрішньому ринку. У той час на міжнародному ринку річні ставки по депозитах на зазначений термін приблизно (див. таблицю) річних і по кредитах -(див. таблицю) річних. (Ставки по кредитах на обох ринках залишаються сталими протягом зазначеного вище терміну).

Спот курс на даний момент (див. таблицю). Прогнозується, що курс через два роки буде (див. таблицю), а через рік -(див. таблицю).

· Користуючись оптовим ринком є можливість розмістити дану суму з наданням у кредит за різними ставками за (див. таблицю) ринковим рівнем. Враховуючи, що банківська ставка по оптовій сумі (див. таблицю).

· Може бути можливість інвестувати дану суму на термін два роки на вітчизняному ринку та на міжнародному ринку (взяти участь у іноземному інвестуванні).