Курсовая работа: Вибір форм кредиту комерційного банку для фінансування капітальних та поточних потреб підприємства

(2.3)

де rпот – поточна річна процентна ставка по кредиту, долі од.,

rпоч – початкова річна процентна ставка по кредиту, долі од.

поточний залишок кредиту, на який нараховується

процентна ставка.

Графік обслуговування боргу приймає наступний вигляд (табл. 2.2).


??????? 2.2 ????????? ????????????????? ??????? ??????? ????????? (??????? 2), ???.

При використанні стандартного короткострокового кредиту підприємство повинно оплатити наступні витрати (табл. 2.3).


??????? 2.3 ??????? ??????? ? ?????????????? ???????????? ????????????????? ???????, ???.

2. Розрахуємо графік обслуговування кредитної лінії.

При використанні кредитної лінії проводяться аналогічні розрахунки. Особливістю даного кредиту є надання кредиту окремими траншами. Тобто, в місяці надання окремого траншу відсотки нараховуються за фактичний період використання кредиту.

Ставка по кредитній лінії на 3% більше базової процентної ставки R1=24,0% по гривневому кредиту (табл.1.5). Таким чином, процентна ставка складає 27% з врахуванням плаваючого корегування на протязі року згідно табл. 1.4. Окрім цього, сума кредиту страхується від неповернення з витратами 5 % від суми кредиту.

Згідно з вхідними даними параметри кредитної лінії наступні (табл. 2.4).

Таблиця 2.4 Вхідні параметри гривневої кредитної лінії

Показник

Сума

Показник

Термін

Сума

Сума кредиту, грн.

109 264

Транш 1 (60%)

10.01.2007

65 560

Початкова ставка кредиту , %

27 %

Транш 2 (40%)

15.01.2007

43 704

Сума застави, грн.

156 091

К-во Просмотров: 607
Бесплатно скачать Курсовая работа: Вибір форм кредиту комерційного банку для фінансування капітальних та поточних потреб підприємства