Курсовая работа: Вибір форм кредиту комерційного банку для фінансування капітальних та поточних потреб підприємства
(2.3)
де rпот – поточна річна процентна ставка по кредиту, долі од.,
rпоч – початкова річна процентна ставка по кредиту, долі од.
поточний залишок кредиту, на який нараховується
процентна ставка.
Графік обслуговування боргу приймає наступний вигляд (табл. 2.2).
 |
??????? 2.2 ????????? ????????????????? ??????? ??????? ????????? (??????? 2), ???.
При використанні стандартного короткострокового кредиту підприємство повинно оплатити наступні витрати (табл. 2.3).
 |
??????? 2.3 ??????? ??????? ? ?????????????? ???????????? ????????????????? ???????, ???.
2. Розрахуємо графік обслуговування кредитної лінії.
При використанні кредитної лінії проводяться аналогічні розрахунки. Особливістю даного кредиту є надання кредиту окремими траншами. Тобто, в місяці надання окремого траншу відсотки нараховуються за фактичний період використання кредиту.
Ставка по кредитній лінії на 3% більше базової процентної ставки R1=24,0% по гривневому кредиту (табл.1.5). Таким чином, процентна ставка складає 27% з врахуванням плаваючого корегування на протязі року згідно табл. 1.4. Окрім цього, сума кредиту страхується від неповернення з витратами 5 % від суми кредиту.
Згідно з вхідними даними параметри кредитної лінії наступні (табл. 2.4).
Таблиця 2.4 Вхідні параметри гривневої кредитної лінії
|
Показник |
Сума |
Показник |
Термін |
Сума |
|
Сума кредиту, грн. |
109 264 |
Транш 1 (60%) |
10.01.2007 |
65 560 |
|
Початкова ставка кредиту , % |
27 % |
Транш 2 (40%) |
15.01.2007 |
43 704 |
|
Сума застави, грн. |
156 091 | |||
|
К-во Просмотров: 681
Бесплатно скачать Курсовая работа: Вибір форм кредиту комерційного банку для фінансування капітальних та поточних потреб підприємства
|