Курсовая работа: Вибір форм кредиту комерційного банку для фінансування капітальних та поточних потреб підприємства
Витрати на покупку валюти для сплати процентів (1%)
розрахунок
Згідно з вхідними даними кредит погашається лише рівними сумами. Графік обслуговування боргу наведений в табл. 2.9.
 |
??????? 2.9 ????????? ??????? ?? ????? ???? ??????? ??????, ???. ???
Таким чином, при використанні кредитної лінії підприємство повинно оплатити наступні витрати (табл. 2.10).
 |
??????? 2.10 ??????? ??????? ? ?????????????? ??????? ?? ????? ????
4. Розрахуємо графік обслуговування вексельно-авального кредиту.
Використання вексельно-авального кредиту пов’язане з деякими особливостями у розрахунку терміну кредиту та погашення основної суми боргу.
Так при визначенні терміну погашення кредиту необхідно враховувати те, що кредит повинен погашатись за 5 днів до терміну погашення векселя (табл. 2.11).
При цьому основна сума боргу погашається в поточному місяці (20 числа або за графіком), а проценти по вексельно-авальному кредиту – у наступному місяці. Таким чином, в серпні необхідно погасити основну суму кредиту до 15 серпня, в жовтні – до 26 числа, в грудні – до 10 числа.
Ставка по кредитній лінії на 6% більше базової процентної ставки R1=24,0% по гривневому кредиту (табл. 1.5). Таким чином, фіксована процентна ставка по вексельно-авальному кредиту складає 30%. Сума кредиту становить 90% від заставної суми векселів.
Таблиця 2.11 Вхідні параметри вексельно-авального кредиту
|
Показник |
Сума векселя, грн. |
Термін погашення векселя, грн. |
Сума погашення основної частини кредиту, грн. |
Термін погашення кредиту, грн. |
|
Вексель 1 |
49 949 |
20.08.2007 |
44 954 |
15.08.2007 |
|
Вексель 2 |
12 487 |
31.10.2007 |
11 238 |
26.10.2007 |
|
Вексель 3 |
24 974 |
15.12.2007 |
22 477 |
К-во Просмотров: 612
Бесплатно скачать Курсовая работа: Вибір форм кредиту комерційного банку для фінансування капітальних та поточних потреб підприємства
|