Реферат: Функциональные возможности ib system object

15.Связь с РКЦ

1. Система учета и банковской отчетности

1.1. Ведение расчетных/текущих счетов организаций.

1.2. Ведение иерархической системы настраиваемого плана счетов.

1.3. Ведение мультивалютной системы бухгалтерского учета.

1.4. Настраиваемая система отчетности с учетом многофилиальности банка, с реестром подготовленных отчетов.

1.5. Реализация работы в нескольких операционных днях.

2. Расчетно-кассовое обслуживание корпоративных клиентов

2.1. Ведение расчетных/текущих счетов организаций, настройка процентных схем и расчет процентов; установление лимитов на остаток, дебетование и кредитование.

2.2. Организация расчетов - платежными поручениями, требованиями, требованиями-поручениями, инкассовыми поручениями, чеками из лимитированных книжек и другими платежными документами, действительными в соответствии с порядком безналичных расчетов.

2.3. Закрытие и архивирование счетов.

2.4. Возможность организации настраиваемой технологической цепочки безналичного документооборота.

3. Кассовые операции

3.1. Обслуживание кассовых операций юридических и физических лиц: обработка объявлений на взнос наличными, чеков, расходных и приходных ордеров.

3.2. Возможность покупюрного учета сумм в кассовых документах.

3.3. Учет реестра ценностей при внебалансовом учете.

3.4. Обеспечение внутрибанковских кассовых операций: обработка приходных и расходных кассовых ордеров, приходно-расходных (межкассовых) ордеров.

3.5. Учет инкассируемой выручки, отчетные формы по инкассации и пересчету.

3.6. Составление обязательной кассовой отчетности (кассовые журналы, кассовая книга, справки по кассовым символам за пятидневку и месяц, ведение кассовых планов для юридических лиц).

3.7. Возможность организации настраиваемой технологической цепочки кассового документооборота.

4. Кредитное обслуживание

4.1. Ведение ссудных счетов юридических лиц (включая банки) и физических лиц. Заключение договора с возможностью гибкой настройки его условий: динамически изменяющаяся процентная ставка, величина штрафов и пени, произвольные сроки и суммы выплат и гашений, контроль обеспечения. Типы кредитов: простой, кредитная линия.

4.2. Внебалансовый учет кредитных линий, залогов, банковских гарантий.

4.3. Контроль ссудного договора: расчет процентов, оформление платежей, вынос на просрочку, начисление резервов, в том числе переоценка при изменении валютного курса, расчет риска.

4.4. Закрытие договора - формирование кредитной истории.

5. Депозитное обслуживание корпоративных клиентов

5.1. Ведение депозитных счетов юридических лиц (включая банки). Заключение договоров с гибкими условиями: процентные ставки, комиссионные, произвольные сроки и суммы возвратов.

5.2. Контроль депозитного договора: расчет и перечисление процентов, возврат сумм основного долга, контроль учетной ставки ЦБ.

5.3. Закрытие договора - архивирование депозитной истории.