Контрольная работа: Операции на рынке ценных бумаг

- краткую характеристику организации (история создания, отрасль, рыночная ниша и т.п.)

- краткое описание кредитуемой операции / сделки;

- продолжительность производственного цикла (для производственных предприятий) или одного оборота товарных запасов (для предприятий торговли);

- планируемые поступления выручки по кредитуемой операции;

- основные статьи затрат по кредитуемой операции / сделки и общая сумма таких затрат;

- иные сведения о кредитуемой операции, которые Заемщик хочет донести до Банка.

К ТЭО должны быть приложены договоры, в соответствии с которыми будет осуществляться кредитуемая операция / сделка(и).

4. Балансы организации и отчеты о прибылях и убытках на 3 последние отчетные даты с отметкой налоговой инспекции: подлинники и копии (подлинники после сверки возвращаются);

Расшифровка дебиторской и кредиторской задолженности, займов и кредитов организации на последнюю отчетную дату.

5. Документы об обеспечении запрашиваемого кредита

5.1. Для залогового обеспечения в Банк предоставляются следующие документы:

Перечень оборудования, предлагаемого в залог с указанием его индивидуальных признаков (Вид, марка, заводские номера на оборудовании, артикул, сорт и т.п.), стоимости по которой оборудование предлагается в залог;

Документы, удостоверяющие право собственности на оборудование, документы свидетельствующие о добросовестности его приобретения (Счет-фактура, накладная, документ об оплате).

6. Документы о расчетных счетах Заемщика (кроме счетов, открытых в ЗАО Банк «Гарант»)

Справка банка о наличии либо отсутствии Картотеки № 2 к расчетному счету.

Справка банка об оборотах по расчетному счету за последние 15 месяцев.

Соглашение о списании денежных средств в безакцептном порядке, подписанное Заемщиком, а также Председателем Правления и Главным бухгалтером Банка, в котором осуществляется расчетно-кассовое обслуживание. Данное Соглашение оформляется по форме ЗАО Банк «Гарант» непосредственно перед подписанием всего пакета документов по кредиту, в случае положительного решения о выдаче.

7. Документы о кредитной истории Заемщика:

Справка(-и) о кредитной истории клиента по форме ЗАО Банк «Гарант», заверенная Председателем Правления и главным бухгалтером Банка – кредитора(-ов).

8. Документы о санкционировании заключения кредитного договора и договоров об обеспечении кредита.

Перечень документов, после предварительного анализа предоставленных документов, может быть Банком расширен как в части детализации представленных документов, так и в части предоставления дополнительных документов.

4) II категория качества (нестандартные ссуды) - умеренный кредитный риск (вероятность финансовых потерь вследствие неисполнения либо ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по ссуде обусловливает ее обесценение в размере от одного до 20 процентов).

5) оформляем кредитный договор и распоряжение на выдачу кредита (приложения 1 и 2).

6) По окончании срока кредитного договора ЗАО «Каскад» должны оплатить банку:

860 000 руб. – основной долг;

13430 руб. 14 копеек проценты из расчета 19% годовых х 3 месяца = 40290 руб. 42 коп.

Проценты в сумме 26860 руб. 28 коп. – уплачены ЗАО «Каскад» в предыдущие месяцы.

Итого в конце срока ЗАО «Каскад» должен банку: 873430 руб. 14 копеек.

Так необходимой суммы на момент погашения кредитного договора недостаточно банк спишет: